قائمة الدول المعترفة بالبيتكوين رسميًا

الدول المعترفة بالبيتكوين جعلته واقعًا اقتصاديًا لا يمكن انكاره، لاسيما أن الحكومات كانت تتخذ موقفًا حذرًا من العملات الرقمية في بداية ظهورها، لكن هذا الاعتراف ليس مطلقًا فبعض الدول تعترف بها ولا تعتبرها عملة قانونية، وأخرى تعترف بها وتستخدمها كوسيلة دفع، بينما سنّت عدة دول قوانين تحمي مستخدميها.

أبرز الدول المعترفة بالبيتكوين 

كانت العملات الرقمية وعلى رأسها البيتكوين منذ بداية ظهورها بمثابة خطر كبير في نظر أغلب الدول، إلا أن كثير من الدول الآن تتخذ خطوات جريئة نحو الاعتراف بها، مثل:

1- سويسرا

تعتبر سويسرا أول دولة تسمح لشركات التشفير بفتح حسابات تجارية، لذا أصبحت قائد عالمي في مجال التشفير وجذب شركات بلوكتشين مشروعة، كما أنها تعترف بالبيتكوين كعملة قانونية، ولا تفرض على المستثمرين وأصحاب العملات الرقمية أي ضريبة على حيازتها. وتتمركز أهم شركات بلوكتشين الناشئة في كانتون تسوغ السويسرية، ويتم إعفاء تسوغ من ضريبة أرباح رأس المال.

2- سنغافورة

تعد سنغافورة من أكثر الدول المعترفة بالبيتكوين، والبارزة للمستثمرين في شركات العملات المشفرة، لاسيما أنها ازدهرت في قطاع التكنولوجيا المالية، ولا تفرض ضريبة معاملات العملات الرقمية على أرباح رأس المال للمستثمرين الأفراد، وهذا يفيد من يمتلك العملات المشفرة أو يتداولها كجزء من استثماراته الشخصية أو يستكشف فرص التمويل اللامركزي.

3- هولندا

تتصدر هولندا بين الدول الرائدة في دعم الأصول الرقمية وأعمال البلوكتشين، لاسيما أنها دولة غنية ومن أكثر الدول تقدمًا على مستوى العالم، ولأنها من الدول الأكثر ملاءمة للعملات المشفرة؛ فقد تبنتها كأداة مالية مشروعة.

فلا تفرض على المستثمرين الأفراد ضريبة مكاسب رأس المال على معاملات، كما أن البنك الوطني الهولندي قد نظم هذا القطاع، مما جعلها من أكثر الدول المعترفة بالبيتكوين والداعمة لاستخدام العملات المشفرة بشكل عام.

4- البرتغال

تدعم البرتغال العملات المشفرة بشكل كبير، إذ تعطي الأولوية لمجالات تقنية البلوكتشين، والتمويل اللامركزي. يستفيد المستثمرين من الإعفاءات الضريبية على مكاسبهم الشخصية من العملات الرقمية، وسهل عليهم الحصول على الإقامة من خلال تأشيرة البرتغال الذهبية الجذابة، التي تقدم خيارات استثمارية.

5- تركيا 

اهتمت الحكومة التركية كثيرًا بتقنية البلوكتشين، حتى أن قونيا تهدف إلى بناء اقتصاد جديد قائم على تقنية البلوكتشين، يمكنه تقديم خدمات مالية آمنة وشفافة، كما تعد إسطنبول مركزًا رئيسيًا للشركات الناشئة ومشاريع البلوكتشين في تركيا.

الدول العربية التي تتعامل بالبيتكوين

اتجهت بعض البلدان العربية نحو تنظيم الأصول الرقمية والتعامل بها في مختلف القطاعات، من تلك الدول:

1- الإمارات العربية 

تعرف الإمارات كونها من أكثر الدول المعترفة بالبيتكوين حيث إن سوق أبوظبي العالمي أصبح مركزًا رئيسيًا لأنشطة البلوكتشين والأصول الرقمية في المنطقة، كما أنها تهدف إلى جعل أبوظبي من رواد الاهتمام بالعملات الرقمية. 

2- البحرين

تعد البحرين من أبرز الدول العربية التي تسمح بتداول العملات الرقمية في الشرق الأوسط، وتحرص على تنظيم العملات الرقمية، بل هي من أكثر الدول العربية الداعمة لها.

3- إيران

تعتبر إيران البيتكوين وسيلة للدفع، وأصدرت أول طلب استيراد رسمي لها باستخدام العملات المشفرة عام 2022؛ حتى باتت العملات المشفرة تستخدم لشراء وبيع السلع عبر مواقع تقبل الدفع بالبيتكوين، واعتبرتها مصدرًا بديلًا للنشاط الاقتصادي للبلاد.

4- لبنان

لجأ اللبنانيون إلى العملات الرقمية وعلى رأسها البيتكوين؛ لحماية أصولهم من انخفاض قيمة العملة المحلية وكبديل للاستثمار، مواجهة التحديات الاقتصادية في البلد.

تستضيف لبنان الآن أكبر فعاليات تقنية البلوكتشين في المنطقة، التي تضم نخبة من خبراء القطاع ورواد الأعمال والمستثمرين لمناقشة واضحة حول كيفية تأثير تقنية البلوكتشين على الشرق الأوسط.

5- عُمان 

تعد عمان من أهم الدول العربية التي تسمح بتداول العملات الرقمية، وكانت من اوائل الدول العربية في تبني تقنية البلوكتشين، وتعتبر مدينة مسقط موقع قيادي في صناعة البلوكتشين، مثل شركة إكساهرتز إنترناشونال.

6- قطر

تعد قطر واحدة من الدول المعترفة بالبيتكوين حيث إن الشركات الناشئة في الدوحة تعمل على تطوير حلول قائمة على البلوكتشين للخدمات المصرفية وغيرها من القطاعات، وبالرغم من أنها تتبع منهجًا تنظيميًا حذر؛ إلا أن الوضع القانوني لتداول العملات الرقمية في قطر مضطرب بعض الشيء. 

7- العراق

تتصدر العراق قائمة الدول العربية التي تسمح بتداول العملات الرقمية، وتعتبر أربيل هي المركز الرئيسي لصناعة العملات المشفرة في العراق، بها نشأت أول شركة عملات مشفرة عراقية، وهي كوردكوين التي صرحت بأنها جمعت أكثر من 10 آلاف عميل، وحجمًا كبيرًا من المعاملات في المدينة.

أكثر الشركات امتلاكا لعملة البيتكوين

هناك كثير من الشركات العامة والرائدة في مجالات مختلفة قد امتلكت حيازات كبيرة من البيتكوين؛ كونه العملة الرقمية الأولى والمتصدرة في الأسواق العالمية، وأكثر 30 دولة حيازةً للبيتكوين هي:

اسم الشركة	الدولة	إجمالي البيتكوين
مايكروستراتيجي	US	576,230
ماراثون ديجيتال هولدينغز	US	46,374
ريوت بلاتفورمز	US	18,692
ميتابلانيت	JP	15,555
جالاكسي ديجيتال هولدينغز	US	15,449
تيسلا	US	11,509
هت 8 ماينينغ	CA	10,237
بلوك (سابقًا سكوير)	US	8,485
كوينبيس	US	6,885
كلين سبارك	US	6,154
هايف ديجيتال	CA	2,287
إكسودس موفمنت	US	1,792
سايفر ماينينغ	US	1,730
نيكسون	JP	1,717
سيمبلر ساينتيفيك	US	1,273
بيتفارمز	US	803
بيت ديجيتال	US	741
مجموعة البلوكشين	France	620
فينيكس ديجيتال أسيتس	GB	508
جاسمين إنترناشيونال	TH	506
دي إم جي بلوكشين سوليوشنز	CA	445
جينيوس جروب	US	440
نانو لابز	CN	360
نبتون ديجيتال أسيتس	CA	338
أدفانسد بيتكوين تكنولوجيز	DE	227
سايفربانك هولدينغز	CA	166
إف آر إم أو كورب	US	158
ذا بروكر جروب	TH	122
ديجيتال إكس	AU	114

الدول التي تعتمد البيتكوين كعملة قانونية

تشجعت كثير من الدول واعتمدت البيتكوين كعملة قانونية لاسيما أنه المتصدر في العملات الرقمية، بهدف تحفيز الاقتصاد وجذب الاستثمارات، ومن أبرز تلك الدول:

• المملكة المتحدة: سمحت باستخدام العملات الرقمية منذ طرحها لأول مرة، ثم تم تنظيمها قانونيًا بمنح الحكومة صلاحية تحديد أنشطة الأصول الرقمية وتنظيمها من خلال متطلبات الإبلاغ والتشغيل، فضلًا عن حماية المستهلك وضماناته.
• الاتحاد الأوروبي: يعترف بالبيتكوين وغيرها من العملات الرقمية كأصول مشفرة، ويعتبر البيتكوين عملة قانونية.
• كندا: تتبنى موقفًا داعمًا البيتكوين، وأي دخل من معاملة بيتكوين يعد إمّا دخلًا تجاريًا أو مكسبًا رأسماليًا، ويجب الإبلاغ عنه على هذا النحو، وتعتبر منصات تداول العملات المشفرة كأنها شركات خدمات مالية، وبالتالي تخضع لقانون غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• أستراليا: تعتبر البيتكوين أصلًا ماليًا ذا قيمة قابلة للضريبة تداوله أو استبداله أو بيعه أو إهدائه…إلخ، بينما الاحتفاظ به للاستخدام الشخصي فقط وتحقيق مكاسب منها لايخضع أي ضرائب.

كما توجد دول أخرى تعتبر البيتكوين قانونيًا، مثل الدنمارك، النمسا، اليابان، ألمانيا، جزر البهاما، فرنسا.

البنوك التي تتعامل بالبيتكوين

هناك كثير من البنوك والمنصات التي تتعامل بالبيتكوين وتتيح لعملائها مزايا ومكافآت، وتتضمن:

• بنك آلي: يقدم أسعار فائدة عالية ورسومًا شفافة، ولا يدعم معاملات العملات المشفرة، إلا أنه يتكامل مع منصة Coinbase، ويمكن المستخدمين من الاستثمار في صناديق مرتبطة بالعملات الرقمية، مثل صناديق بيتكوين المتداولة في البورصة .
• جونو: هو منصة تكنولوجيا مالية تدعم النقد والعملات الرقمية وليست بنكًا، تقدم مزايا للمستخدمين مثل مكافآت فائدة بنسبة 4.66%، وتعاون مع بنك إيفولف وبنك تراست لتقديم خدماتها.
• مونزو: هو بنك رقمي متنقل لا يدعم تداول العملات الرقمية، بل يمكن المستخدمين من دمج حساباتهم في البورصة للاطلاع على محفظة عملاتهم المشفرة.
• ريفولوت: ليست بنكًا وإنما هي شركة تكنولوجيا مالية تُقدم أكثر من 200 رمز مميز للتداول، وتقدم بطاقة خصم، ومكافآت فوائد، وتحويلات دولية مجانية.
• وايركس: هي منصة تدعم العملات المشفرة والعملات الورقية، تقدم للمستخدمين مكافآت سخية لبطاقات الخصم.

أكثر الدول استخدامًا للعملات الرقمية

هناك أكثر من 120 دولة تستخدم العملات الرقمية بشكل كبير، وتشمل الدول العربية التي تتعامل بالبيتكوين والعملات الأخرى وكذلك الدول الأوروبية، وأكثر 66 دولة استخدامًا على الترتيب، هي:

• الهند.
• نيجيريا.
• أندونيسيا.
• الولايات المتحدة.
• فيتنام.
• أوكرانيا.
• روسيا.
• الفلبين.
• باكستان.
• البرازيل.
• تركيا.
• المملكة المتحدة.
• فنزويلا.
• المكسيك.
• الأرجنتين.
• تايلاند.
• كمبوديا.
• كندا.
• كوريا الجنوبية.
• الصين.
• ألمانيا.
• فرنسا.
• اليابان.
• بولندا.
• إسبانيا.
• أثيوبيا.
• المغرب.
• كينيا.
• هونغ كونغ.
• جنوب أفريقيا.
• أفغانستان.
• هولندا.
• أوزبكستان.
• أوغندا.
• بنغلاديش.
• كولومبيا.
• إيطاليا.
• بيلاروسيا.
• أستراليا.
• تايوان.
• المملكة العربية السعودية.
• بيرو.
• الجزائر.
• مصر.
• اليمن.
• غانا.
• ماليزيا.
• جمهورية الكونغو الديمقراطية.
• صربيا.
• البرتغال.
• جمهورية التشيك.
• تشيلي.
• بلغاريا.
• جورجيا.
• سويسرا.
• الإمارات العربية المتحدة.
• كازاخستان.
• زامبيا.
• مولدوفا.
• هنغاريا.
• اليونان.
• تنزانيا.
• الصومال.
• السنغال.
• رومانيا.

الدول التي تسمح بتعدين العملات الرقمية

إن اعتماد البيتكوين من جهات قضائية طوال الفترة الماضية قد ساعد على اهتمام كثير من البلدان به؛ حتى أنها سمحت بتعدينه، وتلك البلاد هي:

• الولايات المتحدة الأمريكية.
• روسيا.
• الصين.
• النرويج.
• كندا.
• باراغواي.
• الأرجنتين.
• الإمارات العربية المتحدة.
• أثيوبيا.
• كازاخستان.

أفضل منصة تداول تعمل في جميع الدول المعترفة بالبيتكوين

تعتبر منصة plasbit من أفضل الخيارات المتاحة حيث إنها تعمل في أكثر من 120 دولة حول العالم، مع الالتزام بجودة الخدمات، والرسوم التنافسية، كما أن خدماتها متنوعة على النحو الآتي:

• المنصة مرخصة من الجهات الحكومية في بولندا. 
• يُمكن من خلالها تبادل العملات الرقمية في أسرع وقت وبرسوم تنافسية مقارنةً بالمنصات الأخرى. 
•  كما أنها تتيح شراء عملات رقمية متنوعة، مثل: البيتكوين، والريبل، والايثريوم، والعملات البديلة، والعملات المستقرة، والعملات الميمية. 
• توفر بطاقات كريبتو بأسعار جذابة ومتفاوتة، مما يجعلها مناسبة لجميع المتداولين. 
• تعمل تحت إشراف أنظمة أمنية صارمة، ومنها: المصادقة الثنائية، والتحقق من هوية العميل خلال البريد الإلكتروني ورقم الهاتف قبل إجراء المعاملات. 
• يُمكن تخزين العملات الرقمية في المحفظة الخاصة بها بشكل مجاني دون فرض أي رسوم على التخزين.

الدول التي تمنع تداول العملات الرقمية

كثير من الدول تمنع تداول العملات الرقمية وترى فيها تهديدًا لأنظمتها النقدية، وتخشى استخدامها لدعم أنشطة غير مشروعة مثل الاتجار بالمخدرات وغسل الأموال والإرهاب، لذا قد حظرتها بعض الدول حظرًا تامًا، وأخرى حاولت قطع أي دعم ضروري لتداولها واستخدامها، وهي:

• الجزائر: حيث أكدت أن العملات الرقمية لا تمتلك أي دعامة مادية كالعملات المعدنية والأوراق النقدية والمدفوعات بالشيكات أو بطاقات الائتمان، وأن أي مخالفة لهذا الحكم يعاقب وفقًا للوائح والقوانين السارية.
•  مصر: حيث صرحت بأنه يحظر التعامل في العملات المشفرة على الجميع، ومع ذلك توجد طرق مضمونة لشراء البيتكوين في مصر.
•  المغرب: بناءً على ما أصدره مكتب الصرف بأنها تشكل انتهاكًا لقواعد الصرف، وتخضع للعقوبات والغرامات المنصوص عليها.
• الصين: حيث منعت المؤسسات المالية بتسهيل معاملات البيتكوين، وأمر بنك الشعب الصيني كافة البنوك التجارية وشركات الدفع بإغلاق حسابات تداول البيتكوين في غضون أسبوعين.
• بعض الدول الاخرى: باكستان – المملكة العربية السعودية – تونس – بوليفيا.

الوضع القانوني للبيتكوين في الدول العربية

يختلف الوضع القانوني التنظيمي للعملات الرقمية في الدول العربية بشكل كبير، فقد ركّزت كل دولة على أمور معينة كونها الدول المعترفة بالبيتكوين.

1- الإمارات العربية المتحدة

الإمارات من أكثر الدول العربية التي تتعامل بالبيتكوين وتحرص على تنظيم العملات الرقمية، وذلك من خلال إصدار قوانين صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تضمنت الأصول الافتراضية ومقدمي خدماتها.

كما أصدر مصرف الإمارات المركزي إرشادات لإدارة المخاطر المرتبطة بالتعامل مع العملات المشفرة، وتم إعفاء معظم معاملات العملات المشفرة من ضريبة القيمة المضافة، ما عدا بعض الخدمات المدفوعة.

2- المملكة العربية السعودية

بسبب عدم وجود تشريعات واضحة تنظم العملات المشفرة، فإنها تتعامل بشكل حذر، فالعملات غير محظورة رسميًا، لكنها ليست من ضمن الدول المعترفة بالبيتكوين قانونيًا.

كما أصدر البنك المركزي عدة تحذيرات حول مخاطر العملات المشفرة، وقد شمل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العملات الرقمية ضمنًا، لكن بدون تنظيم صريح.

3- البحرين

تتبع البحرين سياسة تنظيمية متقدمة لتعزيز الابتكار مع ضمان حماية المستثمرين، فقامت بتعديل قانون مكافحة غسل الأموال في 2021 ليشمل العملات الرقمية صراحةً.

•  تختلف ضريبة القيمة المضافة بحسب طبيعة المعاملة.
• التعدين والإرسال كوسيلة دفع: معفاة.
• قد تخضع العملات الرقمية للضريبة حسب التصنيف.
• مع ضرورة التعامل مع أفضل منصات تداول العملات الرقمية في البحرين والابتعاد عن المنصات المشبوهة أو غير المرخصة.

كم عدد عملات البيتكوين في العالم 

بلغ عدد عملات البيتكوين في العالم في الوقت الحالي حوالي 19.5 مليون بيتكوين قيد التداول، من أصل العرض المحدود البالغ 21 مليون.

كما أنه من المتوقع أن يتم استخراج آخر قطعة بيتكوين من بين المليون إلى المليوني بيتكوين المتبقية حوالي عام 2140.

أما عدد عملات البيتكوين المفقودة غير معروف، بيد أنه من المرجح أن يكون بالملايين.

عدد مستخدمي العملات الرقمية في العالم

وفق الإحصائيات تبين أن القيمة الإجمالية لكافة الأصول الرقمية منذ 2022 إلى يومنا هذا حوالي 2.02 تريليون دولار، بينما تشكل بيتكوين حوالي 1.14 تريليون دولار.

كما أن هناك 420 مليون مالك للعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، أي ما يقرب من 4.2% من إجمالي السكان، ولا يزال عدد المستخدمين مستمرًا في النمو مع زيادة الاهتمام بالتمويل اللامركزي وNFTs، ومن المتوقع أن يصل عدد المالكين إلى 1 مليار بحلول عام 2026.

بينما نحو 30% من العرب يمتلكون العملات الرقمية، وهو ما يعادل 2.7 مليون شخص.

من هو أكثر شخص يملك البيتكوين؟

أكبر حامل للبيتكوين هو مبتكرها ساتوشي ناكاموتو، حيث تبلغ ثروته نحو حوالي 1.1 مليون بيتكوين، كما قيل أن ناكاموتو قد استخرج حوالي 54,316 كتلة بيتكوين، وحصل على مكافأة بنحو 50 بيتكوين لكل كتلة، وبعتبر التوأمان كاميرون وتايلر وينكلفوس الأكثر امتلاكًا للبيتكوين بعد ناكاموتو، إذ يمتلكان حوالي 70 ألف بيتكوين.

الدول المعترفة بالبيتكوين قامت بتوسيع أنظمة البلوكشين وسعت إلى تنظيم المعاملات بدلًا من منعها، حتى أن البعض لم يكتفي بالاعتراف بها، بل جعلها وسيلة للدفع.

الأسئلة الشائعة