إن العملات المستقرة عبارة عن نوع فريد ومميز من الأصول الرقمية. حيث ترتبط قيمة هذه الأصول بأصول العالم الحقيقي – العملات الورقية – مثل الدولار الأمريكي، أو السلع المختلفة، مثل الذهب أو الفضة. كما تتمتع هذه الأنواع من الأصول الرقمية أيضًا بموقع فريد لتجنب تأثير تقلبات السوق. ونظرًا لأن قيمة العملات المستقرة تكون مرتبطة بأصول حقيقية، فإن تقلبات سوق العملات الرقمية لا تؤثر عليها على الإطلاق.
مما يوفر هذا للمتداولين طريقة رائعة لمتداولي العملات الرقمية لجني الأرباح الهائلة أو إجراء مقايضات دون الحاجة إلى الخروج عن نطاقها. غالبًا ما تعمل العملات المستقرة بشكل أساسي كعملات نقدية على السلسلة. وهي تشبه إلى حد كبير الأموال النقدية، فهي مناسبة لعمليات الشراء اليومية، مثل شراء العناصر داخل اللعبة أو الدفع مقابل خدمات العملات الرقمية. ولكن بعيدًا عن حالة الاستخدام الأكثر إلحاحًا، تحظى العملات المستقرة أيضًا بشعبية كبيرة بين متداولي العملات الرقمية والمضاربين والفنانين الرقميين على حدٍ سواء. وهكذا يوجد اليوم عدد لا يحصى من التكرارات.
ومع ذلك، لا يوجد سوى عدد قليل من العملات المستقرة التي يستخدمها الناس بالفعل. ومن إحدى هذه العملات المستقرة الأكثر شهرة هي USDC، لذا أنت بحاجة إلى معرفة كيفية شراء عملة USDC. حيث تهدف عملة USDC إلى عكس قيمة الدولار الأمريكي ويكون بمثابة “الدولار الأمريكي للنظام البيئي للعملات الرقمية”. لا يُنظر إلى العملات المستقرة مثل USDC على أنها استثمارات، وبدلاً من ذلك فإنها توفر السيولة لمتداولي العملات الرقمية الذين يتطلعون إلى شراء عملات رقمية أخرى بسلاسة في البورصات. ولهذا السبب، فإنها تحافظ على قيمة ثابتة نسبيًا حتى لو كانت العملات الرقمية الأخرى تتقلب. ولكن قبل أن نتعمق في تفاصيل كيفية شراء عملة USDC، دعونا أولاً من خلال الكريبتو القوي أن نفهم ما هي العملة المستقرة USDC.
ما هي عملة USDC؟
إن عملة USDC هي نسخة رمزية من الدولار الأمريكي (USD)، والتي تعمل على 15 شبكة بلوكتشين مختلفة: Algorand، وArbitrum، وAvalanche، وBase، وEthereum، وFlow، وHedera، وNEAR، وNoble، وOP Mainnet، وPolkadot، وPolygon PoS، Solana و Stellar و TRON. تم تصميم العملة المستقرة USDC للحفاظ على قيمة ثابتة قدرها 1 دولار، ويمكنك دائمًا تداول عملة USDC بنفس القيمة التي أودعتها في أي وقت.
ولكن على عكس الدولار التقليدي، يمكنك استخدام عملة USDC للوصول إلى عدد لا يحصى من منصات وخدمات العملات الرقمية. وهي حاليًا تعتبر ثاني أكبر عملة مستقرة بقيمة سوقية تبلغ 24.37 مليار دولار، وهو ما يمثل 19٪ من إجمالي سوق العملات المستقرة. توفر العملة المستقرة USDC أيضًا عقدًا ذكيًا مفتوحة المصدر للشركات من أجل تطوير منتجات blockchain مثل المحافظ والبورصات. كما أنها تعمل على تشغيل التطبيقات لتوفير الوصول في الوقت الفعلي إلى المدفوعات والتداول والخدمات المالية.
ما هو الهدف من وجود عملة USDC؟
إن عملة USDC قابلة للاسترداد بالكامل، مما يعني أنه يمكنك تداولها بنفس المبلغ النقدي الذي قمت بإيداعه لإنشاء حسابك. حيث توفر عملة USDC للعملاء طريقة سريعة وفعالة من حيث التكلفة للتمكن من نقل القيمة بسرعة إلى أي مكان في العالم. على عكس بعض العملات المستقرة المرتبطة بسعر أصل واحد أو سلة أصول، ترتبط قيمة العملة المستقرة USDC مباشرة بالدولار الأمريكي.
حيث يتم الاحتفاظ باحتياطيات USDC في حسابات منفصلة في الولايات المتحدة لدى مؤسسات مالية أمريكية منظمة في شكل نقد وسندات خزانة أمريكية قصيرة الأجل. كما أنه تم إنشاء بروتوكول USDC لتوفير وصول أفضل إلى العملات الرقمية لعامة الناس. وكان الهدف الأساسي من عملة USDC هو مساعدة قطاع العملات الرقمية على أن يصبح أكثر سهولة في الاستخدام لذلك أنت بحاجة إلى معرفة كيفية شراء عملة USDC.
تم تطوير عملة USDC أيضًا ليتم استخدامها من قبل الشركات والأفراد على حدٍ سواء. نظرًا لأن USDC توفر عقدًا ذكيًا مفتوح المصدر، فإن هذا يسمح للشركات الأخرى بتطوير منتجات blockchain الخاصة بها، مثل المحافظ والبورصات. ومع ذلك، يمكن لأولئك الذين يرغبون في استخدام الدولار الأمريكي كنظام دفع أو مكافأة لعملائهم أو موظفيهم أو شركائهم الوصول إلى هذه الخدمات بسهولة من خلال حل Payouts الخاص بـ USDC.
كيف تعمل العملة المستقرة USDC؟
يتم إصدار USDC بواسطة Circle على أساس 1:1 مقابل الدولار الأمريكي. تدير شركة Circle هذه الاحتياطيات التي تحتفظ بها في المؤسسات المالية التقليدية (مثل البنوك). يتم الاحتفاظ بأغلبية احتياطي USDC من هذه الدولارات في صندوق الاحتياطي الدائري (USDXX)، وهو صندوق سوق نقدي حكومي مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) 2a-7. هذا الصندوق، وفقًا لسيركل، “يمكن أن يحتوي على أموال نقدية، وسندات خزانة أمريكية قصيرة الأجل، واتفاقيات إعادة شراء سندات الخزانة الأمريكية لليلة واحدة مع البنوك العالمية الرائدة”. بعد ذلك، عندما يتم بيع رموز USDC مرة أخرى، تدفع Circle للمستخدم من الاحتياطيات وتتولى تدمير USDC الأصلي لتجنب التضخم. بالطبع، هناك ما هو أكثر قليلاً من ذلك، لذلك دعونا نستكشف كيفية بقاء USDC مرتبطًا بالدولار الأمريكي.
استخدامات العملة المستقرة USDC
مثل معظم العملات المستقرة الأخرى، لدى عملة USDC مجموعة واسعة من الاستخدامات التي تدفعة إلى كيفية شراء عملة USDC، ومن أشهرها الآتي:
التحوط ضد تقلبات السوق
لقد حافظت عملة USDC طوال تاريخها إلى حد كبير على ربطه بنسبة 1:1، وبالتالي فإنها توفر تقلبات منخفضة في الأسعار مقارنة بأصول العملات الرقمية المعتادة. وبما أنها مدعومة بالكامل بأصول احتياطية خاضعة للتنظيم في الولايات المتحدة، فإنها توفر ضمانات بأن حاملي العملات الرمزية يمكنهم استبدال عملة USDC واحدة مقابل دولار أمريكي واحد بالضبط في أي وقت. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين استخدامها للتحوط ضد تقلبات السوق.
نقل الأصول عبر P2P
نظرًا لأن العملة المستقرة USDC تعمل على blockchain، فإنها تستفيد من ميزات تقنية blockchain، مثل نقل الأصول بدون إذن عبر p2p. وهذا يعني أنه يمكنك تحويل عملة USDC دون أن يعبث وسيط بالمعاملة أو يأخذ جزءًا من الرسوم.
مدفوعات وتحويلات فورية
تتيح عملة USDC للمستخدمين تحويل العملات في جميع أنحاء العالم بسرعة، مما يوفر خيارًا أكثر قابلية للتطبيق من القنوات التقليدية، مثل التحويلات المصرفية للمعاملات عبر الحدود. لا توجد أوقات معالجة مدتها 8 أيام على blockchain. وبدلاً من ذلك، يمكنك إجراء تحويلات دولية على الفور تقريبًا.
التحويلات المالية
نظرًا لأن عملة USDC تعتبر وسيلة رائعة لتبادل القيمة عبر الحدود، فإنها تتمتع أيضًا بمكانة فريدة من حيث التحويلات المالية. وللتوضيح أكثر، فإن عدم الاستقرار السياسي أو الاقتصادي في بعض البلدان يجعل تلقي الأموال من الأصدقاء أوأفراد الأسرة أمرًا صعبًا أحياناً. ولكن من خلال استخدام العملة المستقرة USDC، لا توجد تكاليف خفية مثل رسوم الصرف أو الخدمة. لا يوجد أيضًا وسطاء لمعالجة المعاملات، مما يعني أنه لا يوجد أحد للتحكم في من يمكنك إرسال الأموال إليه ومن لا يمكنك إرساله إليه. بغض النظر عن البلد الذي تنتمي إليه والقواعد التي قد تتبعها، فإن تلقي التحويلات المالية باستخدام عملة USDC أمر سهل للغاية.
التوافقية
نظرًا لأن عملة USDC تعمل بشكل أساسي كرمز ERC-20، فهي مدعوم من قبل عدد لا يحصى من منصات DeFi وتطبيقات وخدمات التشفير. وبالتالي فإن كل منصة تدعم EVM ستقبل عملة USDC. كما أنها متاحة بسهولة في البورصات المركزية واللامركزية، مما يعني أن شرائها بسيط نسبيًا.
مخاطر عملة USDC
مثل أي أصل رقمي آخر، فإن عملة USDC لها مخاطرها الخاصة بها أيضًا. باعتبارها واحدة من العملات المستقرة الأكثر شعبية، فإنها تواجه بعض التحديات. وبما أنك تبحث عن كيفية شراء عملة USDC، دعونا نلقي نظرة على بعض الجوانب السلبية والمخاطر التي قد تتعرض لها عملة USDC.
عرضة لتقلبات أسعار الدولار الأمريكي
ترتبط عملة USDC بقيمة دولار الولايات المتحدة. وهذا يعني أن العملة المستقرة تخضع لتضخم أسعار الدولار. باختصار، تعتمد القوة الشرائية لعملة USDC على قوة الدولار الأمريكي. إذا فقد الدولار الأمريكي قيمته السوقية، فإن USDC كذلك. ومع ذلك، ينطبق هذا على جميع العملات المستقرة المرتبطة بالدولار: وليس فقط عملة USDC.
المركزية
تتم إدارة العملة المستقرة USDC واحتياطياته من قبل دائرة الكيان المركزي. وهذا يشكل بعض المخاطر القليلة. أولاً، إذا توقفت شركة Circle عن العمل، فقد يتضرر USDC أيضًا. ليس هذا فحسب، بل يعني أيضًا أن Circle قد تسيء استخدام قوتها. باستخدام عملة USDC، عليك أن تثق في التحكم المركزي لـ Circle: فهو يتحكم في الحسابات التي يتم تخزين الاحتياطيات فيها ويقرر عدد العملات التي سيتم إصدارها.
وعلى نفس المنوال، لدى عملة USDC باب خلفي يسمح لـ Circle بإيقاف المدفوعات إذا اعتقدت أن الأموال يتم استخدامها بشكل غير مشروع. تم تأكيد ذلك من قبل Circle في يوليو 2020 عندما جمدت 100000 دولار من العملة المستقرة بناءً على طلب سلطات إنفاذ القانون. على الرغم من أن هذا يعني أن عملة USDC أكثر مركزية من بعض منافسيها، إلا أنه يسمح أيضًا لـ Circle بإيقاف المجرمين في مساراتهم، ونأمل إعادة الأموال المسروقة إلى أصحابها الشرعيين.
مخاطر الطرف المقابل
تقوم Circle بتخزين احتياطياتها لكل من USDC وEURC في المؤسسات المالية التقليدية، أي البنوك. وهذا يقدم مخاطر الطرف المقابل. حتى لو كانت شركة Circle تدير الأصول بشكل فعال، فإنك تعتمد أيضًا على البنوك التي تستخدمها لإدارة الاحتياطيات بشكل مناسب. إذا فشل بنك يحتوي على الكثير من احتياطيات USDC، فسيؤدي ذلك إلى تقليل الدعم السائل الذي يقدمه USDC. يؤدي هذا إلى إلغاء ربط العملات المستقرة.
لسوء الحظ، هذا هو بالضبط ما حدث في مارس 2023: أفلست ثلاثة بنوك أمريكية، بنك وادي السيليكون (SVB)، وبنك سيجنتشر، وبنك سيلفرجيت. نظرًا لأن Circle وثقت في SVB باحتياطيات نقدية تبلغ 3.3 مليار دولار واعتمدت على Signature وSilvergate في خدمات أخرى، فقد تم إلغاء ربط USDC بنسبة 13%. وقد أثر أيضًا على العملات المستقرة الأخرى DAI، حيث أن ما يقرب من نصف إجمالي DAI مدعوم من USDC. ولحسن الحظ، استعادت كلتا العملتين ربطهما بعد أن وافق بنك الاحتياطي الفيدرالي على دعم دائني البنوك.
الشفافية والدعم
يتكون الدعم الاحتياطي لعملة USDC من مزيج من الأصول، والتي لم يتم الكشف عن تفاصيلها الكاملة بالكامل بواسطة Circle وCoinbase. على الرغم من أنهم يتبعون اللوائح الأمريكية، فمن المفهوم أنك قد ترغب في معرفة التفاصيل الكاملة حول كيفية دعم أصولك. إذا لم تتم إدارة الاحتياطيات بشكل صحيح، فقد ينتهي بك الأمر إلى خسارة أموالك.
على سبيل المثال، من بين هذه الأصول، تشمل احتياطيات عملة USDC سندات الخزانة المقومة بالدولار الأمريكي. على الرغم من كونها استثمارات منخفضة المخاطر، إلا أنها ليست قابلة للتحويل على الفور إلى نقد. وهذا يعني أنه إذا قرر الجميع استبدال عملة USDC الخاصة بهم بالدولار الأمريكي، فقد يتسبب ذلك في حدوث بعض مشكلات السيولة في USDC. ومع ذلك، تحتفظ Circle باحتياطيات USDC في المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم القانوني والتي تخضع لشهادات شهرية.
وهذا يعني أنه يتم تدقيق الاحتياطيات، ويمكنك على الأرجح أن تثق في أن Circle لن تقرر الهروب بكل أصولك القيمة: على الرغم من أنها تستطيع ذلك. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأنه مدعوم بأغلبية النقد السائل وما يعادله، فيجب أن يكون لديه السيولة اللازمة لتغطية كل الأصول المتداولة. بالإضافة إلى ذلك، تنشر Circle احتياطياتها أسبوعيًا.
كيفية شراء عملة USDC
إذا كنت مستعدًا لشراء عملة USDC وتحمل مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية، فلن يستغرق الأمر سوى بضع خطوات بسيطة للبدء:
أولاً: اختر بورصة العملات الرقمية
لمعرفة كيفية شراء عملة USDC في الولايات المتحدة، ستحتاج إلى استخدام بورصة العملات الرقمية. تبادل العملات الرقمية هو عبارة عن سوق عبر الإنترنت حيث يمكنك شراء وبيع العملات الرقمية من خلاله. لذلك يجب عليك مراجعة بعض المنصات المختلفة للعثور على أفضل بورصة عملات رقمية تناسب احتياجاتك. تتمتع البورصات بواجهات مستخدم ورسوم وقواعد مختلفة على نطاق واسع. يمكن أن يساعدك القليل من البحث على الشعور بالراحة تجاه بورصة التبادل التي تختارها.
ثانياً: شراء عملة USDC
بمجرد العثور على البورصة المثالية لك، فأنت جاهز لشراء عملة USDC. في حين أن دعم USDC قد حافظ على استقرار قيمتها حتى الآن، إلا أنها لا تزال عملة رقمية وتخاطر بفقدان قيمتها. تأكد من تمويل حسابك فقط بالمال اللازم الذي لن تحتاجه لتغطية النفقات الشهرية أو حالات الطوارئ. ثم يمكنك تقديم طلب على البورصة التي اخترتها من خلال بضع خطوات فقط:
- أدخل المبلغ بالدولار USDC الذي تريد شراءه.
- حدد نوع الأمر (السوق، الحد، وما إلى ذلك).
- أكمل التجارة.
ثالثاً: قم بتخزين عملة USDC الخاصة بك
بمجرد شراء عملة USDC، هناك الكثير من محافظ العملات الرقمية المختلفة حيث يمكنك تخزين عملاتك المعدنية:
- محافظ الأجهزة. يُشار إلى هذه الأجهزة المادية باسم “التخزين البارد” أو “المحافظ الباردة”، ويمكن أن تبدو أحيانًا مثل محركات أقراص USB. يمكنك تنزيل العملات الرقمية الخاصة بك من الويب على محركات الأقراص هذه وتخزينها.
- محافظ ورقية. تتيح لك المحافظ الورقية طباعة مجموعة من المفاتيح العامة والخاصة ورموز الاستجابة السريعة، مما يبقي بياناتك في وضع عدم الاتصال ومحمية من الاختراقات المحتملة.
- محافظ البرمجيات. يمكنك أيضًا تنزيل برنامج محفظة العملات الرقمية مثل Exodus أو Vibes مباشرة على جهاز الكمبيوتر أو الجهاز المحمول الخاص بك لتخزين عملة USDC الخاصة بك.
- تبادلات التشفير. تقدم العديد من البورصات للعملاء محفظة تشفير مدمجة لإدارة مقتنياتهم من العملات الرقمية على الموقع. على سبيل المثال، يقدم كل من Kraken وGemini محافظ.
أين يمكنني شراء USDC؟
بعد معرفة كيفية شراء عملة USDC، يمكنك شراء العملة المستقرة USDC من العديد من بورصات العملات الرقمية المختلفة. نظرًا لأن USDC هي عملة مستقرة، فهي ليست “مقترنة” بالمعنى الحقيقي لأزواج العملات الرقمية الأخرى. ولكن هناك عدد قليل من البورصات تتيح لك شراء عملات مشفرة أخرى مثل Bitcoin (BTC) وEthereum (ETH) باستخدام عملة USD. فيما يلي بعض الأماكن التي يمكنك من خلالها استبدال الدولار الأمريكي مقابل USDC:
الفرق بين USDC والعملات المستقرة الأخرى
إن USDC هي عملة مستقرة تصدرها شركة Circle. حيث شكلت Circle وCoinbase اتحاد المركز كهيئة إدارية لـ USDC. ومن بين الاختلافات بين USDC والعملات المستقرة الأخرى هو أنه وفقًا لموقع Circle، “يتم الاحتفاظ باحتياطيات USDC في عهدة المؤسسات المالية الأمريكية الرائدة، بما في ذلك BlackRock وBank of New York Mellon. يتم الاحتفاظ بالنقود في المؤسسات المالية الأمريكية. سندات الخزانة الأمريكية محفوظة لدى طرف ثالث. كما تم استخدام عملة USDC كبديل للدولار الأمريكي في البورصات الرئيسية، مثل Coinbase وKraken وBinance وPoloniex وGemini. في المقام الأول، تختلف عملة USDC عن العملات المستقرة الأخرى في ثلاث طرق عامة:
- لقد كانت عملة USDC شفافة واستباقية في إنشاء ضمانات في حالة إجراء تحقيق حكومي مستقبلي.
- يتم دعم USDC بالكامل بضمانات ورقية ولا تعتمد على القيمة المستقبلية المحتملة لحالة استخدامه أو قيمة العملات الرقمية الأخرى مثل بعض العملات المستقرة الأخرى.
- يتم تنظيم إصدار USDC وفقًا للإشراف على تحويل الأموال التابع لولاية الولايات المتحدة وتخضع للفحص المستمر لشركة Circle وعملياتها.
ترددت العديد من المؤسسات الخاضعة للتنظيم في دخول سوق العملات الرقمية بسبب افتقارها إلى التنظيم والأمان. نظرًا لأن عملة USDC مدعومة بالكامل بالنقد وسندات الخزانة الأمريكية، فإن أحد عروض القيمة الأساسية لـ USDC هو أن المؤسسة المالية يمكنها الاحتفاظ به دون خوف من التقلبات. تعد هذه خطوة مهمة للأمام بالنسبة لسوق العملات الرقمية بعد معرفة كيفية شراء عملة USDC، لأنها تسمح للمؤسسات الخاضعة للتنظيم بالبدء في تقديم منتجات العملات الرقمية دون القلق بشأن مخاطر التقلبات.
الأفكار النهائية لعملة USDC
باعتبارها واحدة من العملات المستقرة الأكثر شعبية اليوم، تعد عملة USDC جزءًا مهمًا من النظام البيئي للعملات الرقمية. من المحتمل أنه إذا كان لديك أي تفاعلات مع العملات المستقرة، فأنت الآن تعرف ما هي عملة USDC وكيفية شراء عملة USDC بالطبع، كل عملة مستقرة لها نقاط القوة والضعف الخاصة بها كما ذكرنا سابقاً.
لن يوفر شراء عملة USDC أي عوائد استثمارية للمشترين لأنه تم تصميمها لتكون عملة مستقرة. ومع ذلك، فإن فوائد شراء هذه العملة الرقمية تتعلق بمدى فائدتها بدلاً من مقدار الأموال التي يمكنك جنيها من الزيادة في السعر. واستنادًا إلى خصائصها وحدها، فإن عملة USDC تجعله حلاً قابلاً للتطبيق للشركات والأفراد لتحويل الأموال في غضون ثوانٍ مع توفير الوقت والمال لهم أيضًا من خلال القضاء على الحاجة إلى البنوك أو الوسطاء الآخرين.
