مخاطر التداول بالعملات الرقمية | أنواعها وكيفية تفاداها

برزت العملات الرقمية كأهم الابتكارات المالية في العصر الحديث، حيث إنها استطاعت لفت الأنظار في العالم أجمع لا سيما مع العوائد الاستثمارية الضخمة التي تحققها، ولكن هذا لا ينفي أن المتداولين يواجهون بعض التحديات المعقدة التي تتطلب فهمًا عميقًا للسوق الرقمي، مما يجعل من الضروري التطرق إلى مخاطر التداول بالعملات الرقمية واستكشاف هذه الجوانب مفصلًا قبل اتخاذ أي قرار استثماري، والتعرف على كيفية الحد من هذه المخاطر لتقليل الخسائر المحتملة قدر الإمكان، وهو ما نوافيكم إيَّاه من خلال الكريبتو القوي. 

تعريف العملات الرقمية

هي إحدى وسائل الدفع غير الملموسة الموجودة فقط في شكل إلكتروني، حيث يمكن نقلها ما بين المستخدمين باستخدام وسائل التكنولوجيا الحديثة كالإنترنت والهواتف الذكية وأجهزة الحاسب الآلي. برغم تشابهها مع العملات المادية، إلا أنها تسمح بنقل الملكية بلا حدود ولا يمكن تحويلها إلى عملة مادية أبدًا، وإذا كنت تتسائل عن كيفية عملها فهذا يعتمد على كونها مركزية أم لا مركزية.

تعمل العملات الرقمية المركزية تحت الإشراف الحكومي أو البنك المركزي، أي أنها تشبه العملة المادية التي تشرف هذه الجهات على تنظيمها وإصدارها، كما يتم التحقق من المعاملات التي يتم إجراؤها من خلال خادم مركزي. بينما العملات الرقمية اللامركزية لا تخضع إلى أي تنظيم حكومي، ومن ثم فلا يوجد أي وسيط بين البائع والمشتري، فيتم تحويل المدفوعات من الطرف الأول إلى الطرف الثاني، ومن ثم تسجيل هذه المعاملات في دفتر موزع، علاوةً على التحقق منها من خلال تقنية يُطلق عليها اسم ” البلوكتشين “.

إيجابيات وسلبيات العملات الرقمية 

تُعد العملات الرقمية من الابتكارات التي استطاعت تغيير المشهد الاقتصادي في خلال وقت قصير من إطلاقها؛ وذلك لما لها من مزايا عديدة، ولكن هذا لا ينفي مخاطر التداول بالعملات الرقمية التي يجب التطرق إليها أيضًا، وهو ما نوافيكم إيَّاه بمزيد من التفصيل على النحو التالي:

أولًا: إيجابيات العملات الرقمية 

• إمكانية تحقيق الأرباح والمكافآت العالية.
• التقنية الآمنة التي تقوم عليها وهي البلوكتشين.
• يمكن إتمام المعاملات على مدار الساعة.
• نظام أكثر شفافية وعدالة.
• التغلب على التضخم.
• إمكانية الوصول.

ثانيًا: سلبيات العملات الرقمية 

• الاستثمار متقلب للغاية.
• لم تثبت نفسها لا سيما مع الاستثمارات طويلة المدى.
• تتجلى خطورة العملات الرقمية من خلال مواجهة بعض المشكلات التي تتعلق بالتوسع.
• اللوائح غير ثابتة.
• المخاطر الأمنية.

مخاطر التداول بالعملات الرقمية

برغم كون العملات الرقمية من المجالات الاستثمارية التي تجذب الأنظار إليها، إلا أنها تنطوي على مجموعة من الأهداف التي يجب أن تكون واعيًا بها، خاصةً أن عدم الفهم الدقيق لمخاطر التداول بالعملات الرقمية سيؤدي بك إلى الخسائر الفادحة، وهي:

1- التلاعب بالسوق

من التحديات الكبيرة التي تواجه المستثمرين، وذلك ما يتم من خلال وضع أسعار وهمية لعملة رقمية معينة بعد شراء كميات كبيرة منها، وهو الأمر الذي يجب الأنظار إليها، وبعد ارتفاع السعر فإنهم يتمكنون من بيع هذه الكميات، وتحقيق أرباح كبيرة، وبعد ذلك يتم انخفاض السعر بشكل كبير، وهذا يسبب الخسائر إلى المستثمرين الجدد.

كما أن مخاطر التداول بالعملات الرقمية تتجلى من خلال وضع أوامر وهمية سواء للشراء أو البيع، وهذا يؤدي إلى بعض التحركات غير الحقيقي في السوق، كما يمكن تداول شائعات أو معلومات مضللة عن مشروع معين، مما يساهم في التأثير على الأسعار بشكل كبير أيضًا.

2- مخاطر البرمجة

من أهم مخاطر التداول بالعملات الرقمية التي يجب وضعها في عين الاعتبار، حيث إن العديد من المنصات تستخدم عقودًا ذكية آلية، تهدف إلى التحكم في حركة ودائع المستخدمين بكل سهولة، كما أن المستثمر هو المتحمل الوحيد لأي مخاطر تنتج من حدوث خطأ، أو استغلال هذه البرامج في حدوث خسارة له.

تتضمن مخاطر البرمجة كذلك على الثغرات الأمنية التي تفتح المجال أمام المهاجمين بالاستغلال. علاوةً على ذلك يمكن حدوث خطأ في الكود، مما يؤدي إلى سلوك غير متوقع في العقود الذكية مثل: عدم تنفيذ العمليات كما هو متوقع لها، أو تحويل الأموال على عنوان خاطئ.

3- مخاطر الإدارة

تنتج من عدم وجود لوائح صارمة، فهناك حماية قليلة ضد الإدارة التي تخدع مستخدميها، وهذا أدى إلى خسارة العديد من المستثمرين لأموالهم، ربما ذلك كان نابعًا من عدم وجود خبرة كافية في مجال التكنولوجيا المالية من قبل الإدارة، ومن ثم فهي تتخذ قرارات غير مدروسة بإمكانها أن تؤثر سلبًا على المشروع.

كما أن غياب الرؤية الواضحة أو خطة العمل المحددة يؤدي إلى التشتت، علاوةً على ذلك فإن الإدارة التي لا تعتمد على وجود آليات فعالية لتحديد وإدارة المخاطر تتسبب في التعرض المباشر إلى المشكلات سواء الأمنية أو المالية كذلك، كما أن غياب التواصل بين أعضاء الفريق الواحد يؤدي إلى سوء الفهم، ومن ثم فقدان الثقة.

4- المخاطر التنظيمية

لا يزال الوضع التنظيمي يشير إلى خطورة العملات الرقمية، فهو غير واضح في العديد من المجالات برغم ما تسعى إليه بعض الحكومات من تنظيم ووضع لوائح، ولكن يجب العلم أن فرض الإجراءات التنظيمية بشكل مفاجئ يؤدي إلى جعل عملية بيع العملات الرقمية معقدة، ومن ثم انخفاض أسعار السوق على التوالي.

كما أن القوانين تتغير سريعًا، ويتطلب من المؤسسات التكيف من البيئات التنظيمية الجديدة بشكل سريع، وهذا يؤدي إلى إغلاق بعض المشاريع أو تكبد التكاليف الإضافية بدلًا من ذلك، تختلف كذلك التنظيمات من بلد إلى بلد، وهذا يجعل من الصعب على الشركات العالمية أن تنفذ استراتيجية موحدة.

اقرأ أيضًا: ما هي العملات الرقمية للمبتدئين؟ دليل 2024

أنواع مخاطر العملات الرقمية 

تندرج تحت مخاطر التداول بالعملات الرقمية أنواعًا متعددة من المخاطر التي يجب على المستثمرين أن يولوها قدرًا كبيرًا من الاهتمام، بالإضافة إلى ضرورة اتخاذ كافة التدابير اللازمة لحماية استثماراتهم، وهذه المخاطر هي:

• المخاطر التكنولوجية: يتعلق هذا النوع من المخاطر بالأخطاء التي تحدث في البرمجيات، والتي تؤثر بشكل كبير على أداء العملات.
• المخاطر الأمنية: حيث إنه إن لم يتم تأمين العملة الرقمية بالشكل الصحيح، فيمكن أن يؤدي ذلك إلى التعرض إلى الهجمات الإلكتروني، وسرقة أصولك بالكامل.
• المخاطر السوقية: وذلك حين يكون هناك تلاعب بالأسعار أو تقلبات الأسعار المفاجئة التي تؤثر على الأصول الرقمية.
• المخاطر النفسية: تتعلق بأخذ القرارات الاستثمارية وفقًا للعواطف، وهذا ما يؤدي إلى الخسائر الكبيرة.

كيف تتفادى مخاطر تداول العملات الرقمية؟ 

إن التداول في العملات الرقمية مجزيًا بالفعل، ولكنه يحمل بعض مخاطر التداول بالعملات الرقمية التي يجب على إثرها اتخاذ التدابير الوقائية المناسبة، وذلك من خلال:

• لا بُد من البحث والمقارنة عن العملات التي تهتم بها قبل الاستثمار، كما يجب الحرص على اختيار منصة تدعم أعلى أمان
• لتفادي خطورة العملات الرقمية يجب أن تحدد أهدافك، والخطة التي تتبعها إذا كانت طويلة أم قصيرة الأجل.
• استخدام المحافظ الآمنة والموثوقة، خاصةً إذا كانت تستخدم تقنية المصادقة الثنائية.
• لا تستثمر في الاستراتيجيات التي لا تعي بها بالقدر الكافي.
• تأكد من فهمك للمخاطر المحتملة، ولا تضارب بالأموال التي لا تستطيع خسارتها.
• مراعاة تحذير لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بشأن استخدام بعض مبيعات الرموز، أو العروض الأولية للعملات المعدنية، فهي تلعب دورًا حيويًت في جذب المستثمرين بعوائد مالية مرتفعة.

اقرأ أيضًا: مخاطر البيتكوين Bitcoin وما يجب مراعاته عند الشراء

أشهر أخطاء تداول العملات الرقمية

يمثل التداول في العملات الرقمية فرصة لا تعوض لتحقيق الأرباح، ولكن هذا لا ينفي ضرورة التعرف على الأخطاء الشائعة التي تؤدي إلى خسائر مالية فادحة وهي:

• عدم إجراء البحث الكافي، والاستثمار في العملات دون فهم عميق حول تقنياتها.
• القيام بالعديد من الصفقات في خلال فترة وجيزة، وهذا يؤدي إلى دفع رسوم إضافية.
• عدم تنويع المحفظة، والتركيز على عملة واحدة فقط.
• تبرز خطورة العملات الرقمية من خلال استخدام كلمة مرور ضعيفة يمكن الوصول إليها بسهولة.
• حدوث خطأ في تقديم الطلب، فإن خطأ بسيط في العلامة العشرية يمكن أن يضاعف الخسائر.
• استخدام الرافعة المالية، خاصةً مع الإغراء بالحصول على المبالغ المالية الضخمة، وتذكر أن الرافعة المالية تسير في كلا الاتجاهين، ومن ثم يمكن مضاعفة خسائرك بسهولة.

استراتيجيات للتداول الآمن في العملات الرقمية

تُعد استراتيجات التداول ضرورية من أجل تقليل مخاطر التداول بالعملات الرقمية المحتملة، ويمكن التعرف على أهم هذه الاستراتيجيات على النحو التالي:

• DCA (متوسط التكلفة بالدولار): لا تتضمن أي مؤشرات، إذ أنها تفيد كلٍ من المبتدئين والمحترفين كذلك، وهي تتيح إمكانية تقسيم استثماراتك إلى مبالغ أصغر، على أن يتم توزيعها خلال جدول زمني محدد بشكل مسبق.
• المضاربة: هي واحدة من أهم الاستراتيجيات قصيرة الأجل، إذ أنها تركز على تغييرات الأسعار من دقيقة إلى أخرى، ومن ثم فكلما كان السوق أكثر تقلبًا، يكون من الأفضل استخدام المضاربة.
• التداول الموجه بالأحداث: حيث إنها تركز فقط على الاستفادة من الأحداث التى تجرى حاليًا، وهي من الاستراتيجيات الشائعة خاصةً للمبتدئين في مجال التداول، حيث إن التعرف على الأخبار والأحداث الحالية يؤثر على الأسعار بالفعل.
• مؤشر القوة النسبية (RSI): يستخدم لتحديد أوقات الذروة في البيع والشراء، ومن ثم يمكن تسليط الضوء على إشارات التباعد والتباعد الخفي في الأسواق المالية، وهذا يُعرف باسم تداول الاتجاه.
• تقاطعات المتوسطات المتحركة: حيث إنها تتطلب فهمًا دقيقًا لاستراتيجيات تداول التقاطع، فهي تقنية تعتمد على التحليل الفني؛ لتحليل اتجاهات السوق وإشارات التداول، فتعتمد على حساب متوسط السعر لفترة زمنية معينة، وهذا يساعد على اتخاذ قرار استثماري مدروس وفقًا لتحركات السوق.

اقرأ أيضًا: ترتيب منصات تداول العملات الرقمية لعام 2024

أشهر منصات تداول العملات الرقمية

تساعدك منصات التداول الآمنة على تجنب خطورة العملات الرقمية، كما أنها تتيح لك العديد من المزايا الأخرى، ولعل أشهر هذه المنصات هي منصة PlasBit، فهي تسمح بتخزين الأصول الرقمية وتحويلها إلى عملات الرقمية، الأمر الذي يسهل التعاملات اليومية قدر الإمكان، فمع PlasBit يمكنك إجراء التحويلات وفتح محفظة بشكل ميسر، إذ أنها تعتمد على تقنية البلوكتشين التي تمكنك من إنشاء نظام مالي جديد لا يخضع إلى أي تنظيم.

المزايا

• شاملة، وسهلة الاستخدام، ومن ثم فهي الخيار الأمثل للمبتدئين.
• توفير العديد من طرق السحب والإيداع.
• الحصول على بطاقات العملات الرقمية بكل سهولة.
• الرسوم منخفضة بالمقارنة مع المنصات الأخرى.
• تتيح إنشاء محفظة رقمية خلال بضع ثوان فقط. 

كيف يمكن إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية؟ 

بعد التعرف على مخاطر التداول بالعملات الرقمية، يجب أن تكون على علم بكيفية إدارة هذه المخاطر، خاصةً للمتداولين الجدد، وفيما يلي بعض الطرق التي تساعدك على ذلك وهي تتمثل في:

1- الحذر من المخاطرة

لا شك أن عملية المخاطرة تشمل جزء كبير من تجربة التداول، حيث إن المتداول الذي يتمتع بقدر ذكاء عالٍ، يمكنه تحديد المجالات الخطرة، ومن ثم تجنب التداول فيها.

2- تجنب الإفراط في الرفع المالي

فهي من أهم مخاطر التداول بالعملات الرقمية التي يجب التعرف على كيفية إدارتها، فسوف تصاب بصدمة إذا تعرفت على عدد المستثمرين المبتدئين الذين يلجأون إلى التداول بالهامش، حيث إنه يُستخدم لزيادة حجم الطلب، ويسمح لك بخيارات البيع والشراء، كما أن بعض البورصات قد تقدم رافعة مالية تصل إلى x100، وبرغم نجاح هذه الفكرة إلا أنها قد تدمر محفظتك الاستثمارية بالكامل، فالنهج الآمن هو التوجه إلى رافعة مالية أقل؛ وذلك ضمانًا لزيادة مكاسبك.

3- التنويع في محفظتك الاستثمارية

لا يجب أن تستثمر في عملة رقمية واحدة فقط، بل يجب أن تنوع ممتلكاتك من العملات الرقمية، وذلك من خلال الاستثمار في المشاريع المختلفة وفقًا للتكنولوجيا الخاصة لها، فذلك سوف يحد من خسائرك.

4- نقل أصولك إلى التخزين البارد

إن نقل الأصول إلى أجهزة التخزين البارد يساهم بشكل كبير في التخفيف المخاطر المرتبطة بالثقة في بورصة مركزية تقوم بالحفاظ على أموالك وحمايتها من خلال أجهزة لا تتصل بالإنترنت، ومن ثم التقليل من فرص تسلل المجرمين إلى حسابك، أو الوصول إلى أموالك.

اقرأ أيضًا: ما هي المحفظة الباردة؟ وما افضل محفظة باردة للعملات الرقمية؟

5- تحوط محفظة العملات الرقمية

تُعد من أهم وسائل إدارة المخاطر، إذ أنها تشتمل على بيع أو شراء أحد الأصول الرقمية للمساهمة في التقليل من الخسائر لا سيما مع تحركات الأسعار السلبية في بعض الأحيان، وهناك عدة طرق للتحوط أهمها: شراء الخيارات والعقود الآجلة، وزراعة العائد، ومتوسط تكلفة الدولار.

ما هي مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية؟

لا بُد من إدراك مخاطر التداول بالعملات الرقمية قبل الخوض في هذا المجال، ومن أهمها أنها لا تأتي مصحوبة بأي حماية قانونية، وبمجرد الدفع باستخدام العملات الرقمية لا يمكنك استرداد أموالك على أيةِ حال، وذلك يستدعي التعرف على سمعة البائع قبل إجراء المعاملة، وفي الكثير من الأحيان تكون المعلومات المتعلقة بمعاملاتك عامة، ومن ثم يمكن استخدام هذه المعلومات لاحقًا لتحديد هويتك.

ما هي مخاطر سوق تداول العملات الرقمية؟ 

هناك العديد من مخاطر التداول بالعملات الرقمية لا سيما فيما يرتبط بالسوق ذاته، ومن ثم فمن المهم أن تثقف نفسك قبل اتخاذ قرار التداول، وذلك لتحديد ما إذا كنت على استعداد لتقبل هذه المخاطر أولًا، فهي تشتمل على عدم اليقين التنظيمي، واللامركزية، وفقدان مفاتيح محفظة العملات الرقمية.

هل يمكن ربح المال من تداول العملات الرقمية؟ 

نعم، يمكن ربح المال من تجارة العملات الرقمية، حيث إنها باتت واحدة من أكثر الطرق شيوعًا لكسب المال في عالم التكنولوجيا المالية في الوقت الحالي، ومن ثم استطاع المتداولون تحقيق ما يصبو إليه من خلال استخدام مجموعة متنوعة من استراتيجيات التداول التي تتناسب مع متطلباتهم.

اقرأ أيضًا: مخاطر الاستثمار في العملات الرقمية | 5 مخاطر عليك تجنبها

هل التداول بالعملات الرقمية خطير؟

أبدى الكثيرون في الآونة الأخيرة اهتمامهم بكسب الأموال عن طريق العملات الرقمية، ولكن لا بُد من التطرق إلى مخاطر التداول بالعملات الرقمية، حيث إنه في حين وجود إمكانية كبيرة لتحقيق مكاسب مالية من جهة، فإن المستثمرين معرضون للخسارة من جهة أخرى إثر العديد من الأسباب أهمها التقلبات، وقلة السيولة، والمخاطر التنظيمية.

هل التداول بالعملات الرقمية نصب؟

لا، لا تمثل العملات الرقمية وسيلة للنصب في ذاتها، ولكن يمكن أن تتعرض للنصب إذا كنت من مستثمري هذا المجال، حيث إن العمليات الاحتيالية تتخذ أشكالًا عدة، فيمكن للمجرم سرقة الأموال من حسابك المصرفي، أو فرض بعض الرسوم الوهمية على بطاقتك الائتمانية وما إلى ذلك.

الخاتمة

قبل اتخاذ أي خطوة استثمارية يجب أن تكون على دراية بمخاطر التداول بالعملات الرقمية، فضلًا عن فهم الأسس التقنية والمالية، فهذا يمثل العامل الحاسم في تحقيق أقصى استفادة من الفرص المتاحة.