تعتبر المضاربة في البيتكوين من الأنشطة المنتشرة في الأسواق المالية مؤخرًا حيث تحقق أرباح سريعة، كما يوفر سوق البيتكوين فرصًا كبيرة للمتداولين النشطين للاستفادة من تقلبات الأسعار الحادة التي تحدث خِلال فترات زمنية قصيرة، وقد أصبحت المضاربة أسهل بتوفر منصات التداول المتطورة وأدوات التحليل القوية، إلا أنها تحتاج إلى المتابعة الدائمة لسوق العملات والقدرة على إدارة المخاطر من أجل تحقيق نتائج إيجابية مستمرة.
ما هي المضاربة في البيتكوين؟
المضاربة في البيتكوين هي عبارة عن التداول من أجل تحقيق أرباح عن تغير أسعار البيتكوين خلال فترات زمنية قصيرة، وذلك دون أن تكون هناك حاجة إلى امتلاك العملة مباشرةً؛ حيث يمكن استخدام بعض الأدوات مثل: العقود مقابل الفروقات والتي تسمح بالاستفادة من تغيرات الأسعار سواء بالهبوط أو الصعود.
حيث تتم من خلال توقع السعر في أحد الأسواق دون شرائها، حيث يقوم المضارب بتحليل السوق واستخدام أوامر البيع والشراء لتحديد نقاط الدخول والخروج.
يمكن تسميتها أيضًا بالتداول اليومي أو السريع ذلك أن عملية المضاربة تكون خِلال دقائق أو ساعات وهي نشاط ذو مخاطرة كبيرة لذلك يجب أن يكون المضارب يمتلك خبرة كبيرة وقادر على إدارة المخاطر.
الفرق بين المضاربة في البيتكوين والاستثمار طويل الأجل
رغم أن المضاربة والاستثمار لهما علاقة بالتداول إلا أن هناك فرقًا كبيرًا بينهما، يتمثل في:
أولًا: المضاربة
تهدِف إلى تحقيق أرباح سريعة من تغيرات الأسعار خلال فترات زمنية قصيرة لا تتعدى أيام، وتعتمد على توقع حركة السوق السريعة (الصعود أو الهبوط) عن طريق التداول النشط وذلك باستخدام أدوات متعددة، وهي من ضمن مخاطر البيتكوين العالية حيث يمكن خسارة رأس المال بسرعة إذا كانت تغيرات السوق عكس التوقعات.
كما تتطلب مراقبة أسواق التداول بشكل نشط ومستمر، وقد تكون أرباحها عالية جدًا كما تكون خسائرها كبيرة وغير متوقعة.
ثانيًا: الاستثمار طويل الأجل
يهدف الاستثمار إلى زيادة قيمة رأس المال بشكل تدريجي عبر سنوات، فيتم شراء بيتكوين والاحتفاظ به لفترات طويلة من أجل الاستفادة من الزيادة في سعره وتطورات تقنية البلوكتشين وانتشار استخدام العملة حول العالم.
هي أيضًا تحتمل المخاطرة لكن بشكل أقل من المضاربة، كما أنه يمكن تقليل مخاطرها عبر فهم أساسيات السوق وعدم البيع بسرعة عند التقلبات، ولا يحتاج إلى المتابعة المستمرة للسوق وهو أقل تقلبًا من المضاربة ويكون العائد منه بطيئًا.
مزايا المضاربة في البيتكوين
تتعدد مزايا المضاربة في البيتكوين حيث تساعد على دخول المجال بسهولة دون الحاجة لشرائها مباشرةً، لكن يجب الانتباه إلى مخاطر الخسارة المرتفعة في هذا النوع من التداول عالي المخاطرة، وتتمثل مميزات المضاربة في:
- يعرف البيتكوين بالتقلبات الحادة والسريعة في السعر؛ ما يوفر فرص ربح كبيرة خلال فترات قصيرة عن طريق شراء وبيع الأصول بناءً على حركة السوق اللحظية.
- كما أن التقلبات السريعة توفر فرص لدخول صفقات سريعة والخروج منها مع تحقيق مكاسب، وهي ميزة مهمة للمتداولين النشطين.
- يمكن باستخدام أدوات مثل العقود مقابل الفروقات في المضاربة تحقيق ربح سواء ارتفع سعر البيتكوين أو انخفض، وذلك عبر البيع والشراء على الاتجاهين دون امتلاك العملة بشكل فعلي؛ مما يوفر مرونة أكبر مقارنةً بالاستثمار التقليدي.
- سوق العملات الرقمية متاح على مدار اليوم؛ مما يسمح بالدخول والخروج من الصفقات في أي وقت دون قيود زمنية محددة كما هو الحال في أسواق الأسهم التقليدية.
- يعد البيتكوين من أكثر العملات الرقمية سيولة؛ فيمكن تحويل البيتكوين إلى كاش مباشرة إلى عملات أخرى بسرعة؛ الأمر الذي يسهل الاستفادة من فرص السوق اللحظية.
- بعض منصات التداول تتيح استخدام الرافعة المالية، أي دخول صفقات بمبالغ أكبر من رأس المال الأصلي؛ مما يضاعف الأرباح المحتملة من المضاربة لكن أيضًا تزداد المخاطرة.
- المضاربة توفر درجة عالية من الخصوصية، حيث يمكن تنفيذ الصفقات بشكل شبه مجهول، بالإضافة إلى السيطرة الكاملة على الأموال دون وسيط بنكي.
- المضاربة لا تتطلب إنشاء محافظ أو امتلاك فعلي للبيتكوين، بل يمكن البدء بسرعة على منصات التداول مباشرة وبمرونة كبيرة.
عيوب المضاربة في البيتكوين
عيوب المضاربة قد تكون بسبب التقلبات السعرية أو مخاطر الاختراق وفقدان الأموال، كذلك هناك عيوبًا أخرى قد تؤثر على قرار المضارب، والتي يجب دراستها جيدًا للتمكن من البدء فيها، وتتمثل مخاطرها في:
- سعر البيتكوين يمكن أن يتغير بشكل كبير خلال ساعات أو أيام؛ مما يجعل المضاربة شديدة الخطورة، فلا يمكن توقع الخسائر بدقة حيث تحدث سريعًا.
- العملات الرقمية بشكل عام غير منظمة من قبل هيئات حكومية أو مالية؛ ما يجعل المضارب معرض دائمًا لمخاطر الاحتيال أو سوء الاستخدام من قبل جهات غير معروفة، فلا توجد حماية قانونية حال فقدان الأموال.
- رغم أن تكنولوجيا البلوكتشين آمنة نسبيًا، إلا أن محافظ العملات الرقمية ومنصات التداول معرضة للاختراق وسرقة الأموال؛ الأمر الذي يتسبب في خسارة ملايين الدولارات.
- في حالة فقد مفاتيح التحكم أو كلمات السر الخاصة بمحفظة البيتكوين لا يمكن استعادة الأموال، على عكس الحسابات البنكية التقليدية التي يمكن استرجاعها بسهولة.
- منصات التداول وشراء وبيع العملات الرقمية غالبًا ما تفرض رسوم مرتفعة مقارنة بالاستثمارات التقليدية، كذلك تحتاج إلى متطلبات تقنية قد تكون معقدة للمبتدئين.
- مستقبل البيتكوين والعملات الرقمية غير واضح، فيمكن أن تسن حكومات العالم قوانين جديدة أو تصدر عملات رقمية رسمية؛ ما قد يؤدي لانخفاض قيمة البيتكوين.
- العديد من الدول لا تعترف بالبيتكوين كوسيلة دفع قانونية وتمنع التعامل والتداول بها، مما يحد من استخدامها ويضاعف المخاطر المرتبطة بها، لذا يجب معرفة قائمة الدول المعترفة بالبيتكوين.
- المضاربة في البيتكوين قد ترتبط ببعض السلوكيات مثل: الخوف من تفويت الفرصة أو اتخاذ قرارات عشوائية ومندفعة؛ مما يؤدي إلى خسائر مالية وضغوط نفسية شديدة.
أفضل استراتيجيات المضاربة بالبيتكوين
النجاح في المضاربة يحتاج إلى خطة واضحة، واستخدام أدوات إدارة المخاطر، كما يفضل اختبار الاستراتيجيات بدايةً في حساب تجريبي قبل التطبيق، ومن أبرز استراتيجيات المضاربة:
المضاربة اللحظية
تتمثل في فتح وإغلاق صفقات بسرعة كبيرة لا تتعدى دقائق أو ساعات للاستفادة من تحركات السعر الصغيرة في البيتكوين، وتحتاج إلى متابعة مستمرة للسوق وتحليله خلال فترات زمنية صغيرة كما يجب الانتباه للعمولات.
التداول اليومي
يتم من خلال فتح الصفقات وإغلاقها في نفس اليوم بناءً على التحليل الفني وحركة السوق اللحظية، ويعتمد على استخدام مؤشرات فنية مثل MACD والمتوسطات المتحركة مع وضع أوامر وقف الخسارة القريبة.
التداول المتأرجح
يعتمد على الاستفادة من موجات سعرية متوسطة والاحتفاظ بالصفقة من أيام قليلة إلى أسابيع، كذلك على التحليل الفني وتحديد نقاط الدخول والخروج حسب دورات السوق.
التداول عبر الاستراتيجيات المركبة
يتم فتح صفقات باستخدام خيارات الشراء والبيع في وقت واحد للاستفادة من التقلبات الكبيرة بعيدًا عن اتجاه السوق، وهو مناسب للمضاربين المحترفين المتقنين لأدوات إدارة رأس المال والتحليل الفني.
استراتيجية الـ DCA
هي اختصار لـ (Dollar Cost Averaging) حيث يتم شراء البيتكوين على دفعات منتظمة دون النظر إلى السعر اللحظي من أجل تقليل تأثير التقلبات، وهي تستخدم لتفادي الدخول في أوقات الذروة، والاستفادة من أفضل أوقات تداول البيتكوين للتداول.
التحليل الفني واستخدام المؤشرات
تعتمد على قراءة الرسوم البيانية، مؤشرات مثل بولينجر باند ومؤشر قوة الاتجاه.
إدارة رأس المال والمخاطر
من المهم دائمًا تحديد نسب المخاطرة لكل صفقة واستخدام أوامر وقف الخسارة، ويجب مراجعة محفظة المضاربة بشكل دوري حيث يساعد ذلك على تقييم الأداء وتصحيح الأخطاء.
أسرار المضاربة الناجحة بالبيتكوين
يجب اتباع بعض الخطوات العلمية والمنظمة من أجل النجاح في المضاربة بالبيتكوين، وتتمثل في:
- تحديد أهداف واضحة: ويجب أن تكون واقعية، ووضع خطة دخول وخروج واضحة تحد من المخاطرة في ظروف السوق المتقلبة.
- دراسة السوق: من المهم فهم تقنيات البلوكتشين والعوامل التي تؤثر على تحركات أسعار البيتكوين، ومتابعة الأخبار العالمية وتحليلات السوق وتأثير الأحداث الكبيرة على البيتكوين أو دخول إحدى الشركات في الاستثمار.
- التحليل: يجب استخدام أدوات التحليل الفني وتعلم قراءة الشموع اليابانية من أجل تحديد نقاط الدخول والخروج المثالية، والاعتماد على التحليل الأساسي من أجل دراسة المشروع وقوة الاقتصاد حول العملة.
- إدارة المخاطر: يجب دائمًا وضع حدود وقت الخسارة وأوامر جني الأرباح، والحرص على عدم المخاطرة بنسبة تتعدى 3% في الصفقة الواحدة.
- التحكم العاطفي: من المهم عدم التصرف تحت تأثير الخوف أو الطمع واتباع الخِطة التي قمت بإعدادها مسبقًا من أجل الحفاظ على الربح وتقليل الخسارة.
- اختيار منصة تداول آمنة: يجب استخدام منصات توفر حماية عالية لتأمين العملات ضد الاختراق، مثل: منصة plasbit التي تفصل بين حسابات العملاء وحساب الشركة، وتتخذ إجراءات أمنية صارمة، كما أنها مرخصة من حكومة بولندا.
- البدء بمبالغ صغيرة: لا يجب البدء بمبالغ كبيرة؛ بل التعلم بشكل تدريجي باستخدام أموال قليلة حتى تكتسب خبرة وتتمكن من تحليل السوق.
- الاستفادة من الأخطاء السابقة: يجب تسجيل جميع التداولات التي قمت بها وتحليل الأخطاء بها من أجل تطوير الاستراتيجيات المستخدمة وزيادة فرص النجاح في الصفقات التالية.
أدوات المضاربة بالبيتكوين
هناك بعض الأدوات التي تساعد المضاربين في البيتكوين على متابعة السوق وإجراء الصفقات الاحترافية وإدارة المخاطر، وتتمثل تِلك الأدوات في:
- منصات التداول: وهي عبارة عن مواقع أو تطبيقات تسمح بشراء وبيع البيتكوين والعملات الرقمية بسهولة وأمان، وتتيح لهم متابعة الأسعار وتنفيذ الأوامر بسرعة عالية.
- روبوتات التداول الآلي: هي برمجيات ذكية تقوم بتنفيذ صفقات بيع وشراء بشكل تلقائي حسب القواعد والاستراتيجيات التي يحددها المستخدم؛ بهدف تحقيق الربح دون متابعة السوق طوال الوقت.
- برامج التحليل الفني: أدوات تساعد على عرض مخططات بيانية لمؤشرات السوق، فتساعد على تحليل اتجاهات سعر البيتكوين واتخاذ قرارات دخول أو خروج أثناء التداول.
- أدوات إدارة المحفظة: عبارة عن أدوات أو تطبيقات تساعد على متابعة الأصول التي يمتلكها المستخدم وحساب الأرباح والخسائر، وتنفيذ تقارير للضرائب والرقابة على تطور المحفظة المالية.
- منصات تداول العقود الآجلة والخيارات: هي منصات توفر فرصة المضاربة على توقعات سعر البيتكوين في المستقبل دون شراءه فعليا، وتتيح الاستفادة من ارتفاع أو انخفاض السعر باستخدام عقود مالية متقدمة.
أفضل منصات المضاربة في البيتكوين
يعتبر اختيار منصات المضاربة بالبيتكوين أمرًا ضروريًا، بحيث تتميز بعناصر الأمان وسهولة الاستخدام وتوفير الأدوات التي تسهل المضاربة، ومن أبرز تِلك المنصات:
- بلاسبيت (PlasBit): هي منصة موثوقة لتبادل البيتكوين، وتتميز بسرعة التحويلات البنكية ورسوم منخفضة وتجربة استخدام بسيطة، وتعتبر خيارًا مثاليًا للمضاربة السريعة في البيتكوين.
- بينانس (Binance): تعتبر أشهر منصة عالمية من حيث السيولة وعدد المستخدمين، وهي تدعم العقود الآجلة والخيارات، وتتيح تداول سريع وآمن بميزات متقدمة ورسوم تنافسية.
- كوين بيز (Coinbase): تعتبر منصة موثوقة وسهلة الاستخدام للمبتدئين والمحترفين، وتتميز بخيارات أمان عالية وتوفر أدوات تداول بيتكوين والكثير من العملات الأخرى.
- كراكن (Kraken): تتميز المنصة برسومها المنخفضة والأمان العالي، وتدعم تداول البيتكوين وعقود الهامش والفيوتشرز.
- كريبتو دوت كوم (Crypto.com): تعتبر من الخيارات الممتازة لتداول البيتكوين سواء (عقود آجلة أو خيارات)، ويمكن استخدامها كتطبيق مميز، يوفر بطاقة دفع مرتبطة بالعملات الرقمية.
- بيت فينكس (Bitfinex): هي منصة احترافية للمضاربين النشطين، تدعم تداول العقود الآجلة والخيارات وسيولة عالية وأدوات فنية قوية.
كيفية إدارة المخاطر عند المضاربة بالبيتكوين
لحماية رأس المال وتقليل أخطار الخسارة أثناء المضاربة في أسواق البيتكوين، يجب معرفة العوامل التي تساعد على إدارتها بشكل عملي ومنظم، وذلك من خلال اتباع الآتي:
- وضع حد تلقائي للخروج من الصفقة عند الوصول لخسارة محددة لحماية رأس المال.
- تقليل حجم الصفقة يحميك من خسارة مبلغ كبير في عملية واحدة غير ناجحة.
- تجنب الاستثمار في عملة واحدة فقط، وتقسيم رأس المال بين عدة عملات أو أصول لتقليل المخاطر.
- عدم استخدام الرافعة المالية العالية بدون خبرة؛ فرغم أنها تضاعف الأرباح لكنها أيضًا تضاعف احتمالية الخسارة بسرعة.
- وضع خطة تداول بتحديد نقاط الدخول، أهداف الربح، وحدود الخسارة، وتجنب التصرف تحت الضغط أو بشكل عشوائي.
- يجب حساب حجم كل صفقة بناءً على رأس المال وتحمل المخاطر.
- استخدام الحماية الثنائية والمنصات الموثوقة، والبحث عن أفضل محفظة باردة للعملات الرقمية لتقليل مخاطر الاختراق.
- تجنب الاندفاع إلى كثرة التداول أو التصرف تحت تأثير الخوف أو الطمع.
نصائح لضمان المضاربة بكفاءة في البيتكوين
هناك بعض النصائح التي تزيد من فاعلية المضاربة، واحتمالات تحقيق أرباح عالية في سوق البيتكوين شديد التقلب، وتتمثل في:
- يجب الاعتماد على التحليل الفني والأساسي وذلك باستخدام المخططات والمؤشرات الفنية والمتوسطات المتحركة؛ من أجل متابعة اتجاهات السوق، والاطلاع على الأخبار والتطورات المؤثرة على أسعار البيتكوين.
- يجب تحديد نقاط الدخول والخروج قبل بدء المضاربة، وتجنب اتخاذ قرارات عشوائية أثناء التداول، واستخدم دومًا أوامر وقف الخسارة.
- لا تخاطر بأكثر من نسبة صغيرة من رأس المال في الصفقة الواحدة، ويجب توزيع الاستثمارات بين عدة أصول لتقليل المخاطر.
- من المهم التعلم دائمًا بمتابعة استراتيجيات المضاربين المحترفين والبحث عن تقنيات جديدة في المضاربة، كـ: التداول عبر الروبوتات أو استراتيجيات DCA.
- من المهم تسجيل كل صفقة تقوم بها وتحليل الأداء دوريًا لتطوير المهارات وتجنب تكرار الأخطاء.
هل المضاربة في البيتكوين قانونية؟
نعم، تعتبر قانونية في العديد من الدول مثل: الولايات المتحدة الأمريكية ودول الاتحاد الأوروبي، واليابان، وكوريا الجنوبية، وسويسرا.. وغيرها إلا أنها تخضع لقوانين مالية صارمة لمنع غسيل الأموال، وحماية المستثمر.
بينما تمنع مصر، الصين، المغرب، الجزائر، بوليفيا، نيبال، بنجلادش المضاربة بالبيتكوين وكل التعاملات بها ويتم فرض عقوبات قانونية على المخالف، أما تركيا والأرجنتين فتسمح بعمليتي المضاربة والتداول وتمنع استخدامها كعملة دفع رسمية.
هل المضاربة بالبيتكوين مناسبة للمبتدئين؟
على الرغم من أنها ممكنة إلا أنها لا تعتبر مناسبة للمبتدئين حيث إنها ذات مخاطر عالية فقد تتسبب لهم في خسائر وضغوطات نفسية كبيرة كما يمكن الاحتيال عليهم بسهولة عبر المنصات غير الموثوقة.
كما تحتاج المضاربة إلى الكثير من الاستراتيجيات والتقنيات التي يصعب على المبتدئ فهمها؛ لذا فهي مناسبة أكثر لأصحاب الخبرة القادرين على تحمل المخاطرة.
تحمل المضاربة في البيتكوين الكثير من الفرص وكذلك المخاطر الكبيرة؛ لذا تحتاج إلى المعرفة الجيدة بأدوات السوق وتنفيذ الاستراتيجيات بدقة، واختيار الأدوات والمنصات المناسبة؛ حيث إنها الوسيلة التي تساعد على تحقيق الأرباح.
