لقد تزايدت شعبية العملات الرقمية في السنوات الأخيرة، حيث اعتبرها العديد من الأشخاص فرصة استثمارية كبيرة. إذا قررت الاستثمار بالعملات الرقمية، فيجب أن تكون مستعدًا لإحتمالية خسارة كل الأموال التي استثمرتها. فمن الممكن أن تحقق ثراءً فاحشًا من خلال الاستثمار بالعملات الرقمية، ولكن من المحتمل أيضًا أن تخسر كل أموالك. حيث يعد الاستثمار بالعملات الرقمية أمرًا محفوفًا بالمخاطر، ولكنه أيضاً يمكن أن يكون استثمارًا جيدًا يحقق لك أرباحاً هائلة إذا قمت بذلك بشكل صحيح وكجزء من محفظة متنوعة. قد يكون اختيار العملة الرقمية المناسبة لك أمرًا صعبًا إذا كنت جديدًا في نظام التشفير البيئي. ولكن، الخبر السار هو أن هناك العديد من الرموز والعملات المعدنية المناسبة للمبتدئين بشكل مثالي. في هذا الدليل، سنغطي أفضل العملات الرقمية للمتداولين المبتدئين، بالإضافة إلى كيفية الاستثمار بالعملات الرقمية وتخزينها بأمان.
ما هو الاستثمار بالعملات الرقمية؟
يمكن أن يكون الاستثمار بالعملات الرقمية مشروعًا مربحًا بشكل لا يصدق، ولكنه قد يكون أيضًا محفوفًا بالمخاطر ومخيفًا ومربكًا. أولاً، يجب عليك أن تفرق بين الاستثمار والتداول، حيث يكمن الفرق الأكبر بينهما في الأفق الزمني. الاستثمار عبارة عن خطة منضبطة تعمل لتحقيق أهداف مالية محددة خلال فترة زمنية أطول، قد تصل إلى خمس سنوات أو أكثر. بهذا، يمكن للمستثمرين بناء استراتيجية فعّالة من أجل الادخار لشراء منزل أو سيارة أو مشروع كبير.
ومن ناحية أخرى، يشير التداول إلى فترة زمنية أقصر، فهي يشبه إلى حد كبير المضاربة. ربما يقوم المتداولون بتنفيذ عشرات الصفقات يوميًا للاستفادة من تقلبات الأسعار خلال اليوم. وبالرغم من ذلك، فإن التداول لا يختلف كثيراً عن الاستثمار من حيث الانضباط، نظرًا لأن المتداولين الناجحين يديرون تداولاتهم بعناية للغاية.
سوف نركز هنا على الاستثمار بالعملات الرقمية. فإن الطريقة الأكثر شيوعًا لاستثمار العملات الرقمية هي شراء Bitcoin وEther والعملات البديلة المختلفة مباشرة عن طريق شراء العملة الرقمية بالكامل. لقد أصبح الاستثمار بالعملات الرقمية أكثر تقدمًا مع إدخال مشتقات العملات الرقمية، مثل العقود الآجلة. بالإضافة إلى ظهور المزيد من الصناديق المتداولة في البورصة (“ETFs”) التي تستثمر نيابةً عن المستثمرين في العملات الرقمية أو العقود الآجلة. وهناك أيضًا حالة استثمارية لشراء الأسهم في الشركات المتداولة علنًا والتي تركز على الصناعة، مثل بورصات العملات الرقمية المركزية (“CEXs”).
كيف تبدأ الاستثمار بالعملات الرقمية؟
من أجل البدء في شراء وبيع العملات الرقمية، يمكنك التعامل مع بورصات العملات الرقمية المركزية (“CEX”)، والبورصات اللامركزية (“DEX”)، وعبر وسطاء العملات الرقمية. بورصات العملات الرقمية الشهيرة هي PlasBit و Binance وCoinbase Exchange وKraken وKuCoin، ولكل منها إيجابياتها وسلبياتها التي يجب عليك مراعاتها قبل الاختيار.
إذا قررت أنك تريد الاحتفاظ بالعملة الرقمية بنفسك، فقد تحتاج أيضًا إلى تحديد أفضل نوع من المحفظة لاستخدامه مثل محفظة PlasBit. حيث تساعد محافظ العملات الرقمية على تخزين المفاتيح الخاصة الثمينة التي تسمح لك بإثبات ملكيتك للأصول الرقمية، والتي يتم تخزينها دائمًا على blockchain.
لقد شهدنا أيضًا ظهور أسواق العقود الآجلة الموحدة للبيتكوين وغيرها من العملات الرقمية الأكثر سيولة، مثل إيثريوم. حيث تسمح أسواق العقود الآجلة هذه للمستثمرين المؤسسيين بتداول العقود أو الاتفاقيات أو شراء وبيع العملات الرقمية في تاريخ لاحق متفق عليه مسبقًا بطريقة متطورة وشفافة من خلال البورصات القائمة. فهي تسمح للمستثمرين ليس فقط بشراء مطالبة مستقبلية بالعملة الرقمية، ولكن أيضًا بإلقاء نظرة سلبية على تلك العملة الرقمية وبيعها علناً. تتم تسوية هذه العقود الآجلة نقدًا، ومن خلال المرور عبر البورصة، تتم عمليات التداول في سوق راسخة ومنظمة.
يمكنك أيضًا اختيار الاستثمار بالعملات الرقمية من خلال صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة، والتي تسمى ETFs، والتي تستثمر بشكل خاص في عملة Bitcoin وغيرها من العملات الرقمية. يشبه صندوق الاستثمار المتداول (ETF) صندوق الاستثمار المشترك، ولكن يتم شراؤه وبيعه عبر البورصة، لذلك يتمتع بسيولة مناسبة.
بالنسبة للمستثمرين الأكثر تطورًا، هناك صناديق متخصصة في العملات الرقمية واستثمارات التمويل اللامركزي (DeFI) التي تدير الأموال بشكل احترافي نيابةً عن المستثمرين. حيث تتطلب مثل هذه الصناديق عمومًا حدًا أدنى من الاستثمارات يزيد عن 100000 دولار أمريكي.
يمكن للشركات الاستثمار بالعملات الرقمية الفردية، وشركات العملات الرقمية الناشئة، والبورصات، وعروض العملات الأولية، وعروض التبادل الأولية، وأصول blockchain الأخرى. وفي مقابل إدارتهم المهنية، فإنهم يفرضون على المستثمرين النهائيين رسومًا باهظة.
كيفية اختيار استثمارك الأول في العملات الرقمية
إذا كنت تفكر في الاستثمار بالعملات الرقمية، فمن المحتمل أنك قد أجريت بالفعل بعض تقييمات المخاطر، وتوصلت إلى خطة لإدارة المخاطر، وقررت مقدار رأس المال الذي ترغب في استثماره، ولديك فكرة عن تقلبات سوق العملات الرقمية. ولكن عند اختيار عملة رقمية معينة لاستثمارك الأول، يمكنك أيضًا مراعاة المطورين والبنية التحتية المعنية، والقيمة السوقية للعملة، والسيولة المتاحة من عملة رقمية معينة. لذلك، تأكد من أن استثمارك الأول في العملات الرقمية يكون في أحد الأصول لدى مطور قوي. ابحث عن المؤسسين الذين نجحوا في جلب مشاريع برمجية أو أصول رقمية أخرى إلى السوق، ولديهم تاريخ من الممارسات التجارية الأخلاقية، ويشاركون في بناء بروتوكولات قوية للرمز المميز.
تعتبر القيمة السوقية للعملة الرقمية هي القيمة الإجمالية لها، أي قيمة جميع العملات التي تم تعدينها. إذا تم استخراج المزيد من العملات المعدنية، تزيد القيمة السوقية. إذا ارتفع سعر كل عملة، فستزيد القيمة السوقية أيضًا. تعني القيمة السوقية الكبيرة عمومًا استثمارًا أكثر استقرارًا وأبطأ حركة (على الرغم من أن جميع العملات الرقمية تشهد تقلبات، خاصة بالمقارنة مع الأسهم ذات القيمة السوقية الأكبر).
وأخيرا، عليك النظر في أمر السيولة. لأن العملات التي تحتوي على عدد أكبر من المتداولين، والتداولات الأكثر تكرارًا، والدعم عبر مجموعة من البورصات ذات السمعة الطيبة، سوف تكون أسهل في التحرك وتحقق استثمارًا أكثر استقرارًا. لذلك، سوف نأخذك لأفضل العملات الرقمية للمبتدئين:
1- بيتكوين (BTC)
تعتبر عملة البيتكوين هي أول عملة رقمية لامركزية في العالم تعمل بنظام نظير إلى نظير (P2P)، حيث تم تطويرها بواسطة شخص مجهول الهوية، أو منظمة تدعى “ساتوشي ناكاموتو”. مع وجود 21 مليون عملة بيتكوين متاحة في التداول، فهي تعتبر العملة الرقمية الأكثر شعبية في العالم. لقد تمتعت عملة البيتكوين بشعبية كبيرة في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة واليابان والسلفادور وهونج كونج وفرنسا، وإليكم بعض الأسباب التي أكسبتها تلك الشعبية:
- تستخدم عملة البيتكوين بروتوكولات التشفير وخوارزميات DeFi التي تجعل من الصعب على أحد تزويرها.
- لا تتطلب عملة البيتكوين أي معلومات حساسة لإرسال المدفوعات، مما يقلل من فرص الاحتيال أو النصب في الهوية.
- لا يُطلب من أي طرف ثالث تسهيل المعاملات، ويتم تسوية الأموال على الفور دون التعرض لخطر رد المبالغ المدفوعة.
- يمكن تحويل البيتكوين إلى عملات ورقية والاحتفاظ بمعظم قيمتها، على عكس العملات الرقمية الأخرى الأقل شهرة.
2- إيثريوم (ETH)
إن الإيثريوم هي أكثر من مجرد عملة رقمية، فهي تقنية تستخدم لتشغيل المدفوعات العالمية والأموال الرقمية وتطبيقات blockchain. نظرًا لبنيتها المتعددة الاستخدامات، تعد الإيثريوم ثاني أكثر العملات الرقمية شيوعًا بعد البيتكوين. بالإضافة إلى كونها عملة رقمية ذات قيمة، فإن إيثريوم تمتلك شبكة blockchain خاصة بها. وهذا يعني أنه يمكنك إنشاء تطبيقات تعتمد على خاصية blockchain من خلال العقود الذكية. تسمح إيثريوم بتطوير العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps) دون التعامل مع أياً من:
- السيطرة أو التدخل من طرف ثالث
- التوقف المفرط
- النصب والاحتيال
3- تيثر (USDT)
إن Tether عملة رقمية تُعرف باسم العملة المستقرة. حيث تعد تيثر، التي أنشأتها شركة Tether Limited Inc في عام 2014، أكبر عملة مستقرة من حيث القيمة السوقية. يمكن للمتداولين استخدام Tether للتحويل بين العملات الرقمية والعملات الورقية المختلفة. تعتبر تيثر عملة رقمية موثوقة ومستقرة. ومع ذلك، فقد تعرضت لانتقادات بسبب افتقارها إلى الشفافية بشأن احتياطياتها الورقية المزعومة. ومع ذلك، فقد تلقت تيثر قبولًا واسع النطاق باعتبارها عملة مستقرة رائدة في الصناعة. على هذا النحو، يعتقد العديد من المستثمرين أن Tether تمنحهم فرصة أكبر لتأمين صفقات مربحة. إن السيولة العالية للعملة المستقرة تجعلها خيارًا استثماريًا رائعًا للأشخاص الذين يرغبون في كبح سوق العملات الرقمية المتقلب.
4- ترون (TRX)
إن ترون هو نظام تشغيل لامركزي قائم على blockchain. يقوم بإيستخدام بروتوكولات PoS المفوضة والعقود الذكية للعمل والحفاظ على خوارزمية الإجماع. لقد اكتسبت عملة Tron سمعة طيبة باعتبارها واحدة من العملات الرقمية الأكثر موثوقية في صناعة blockchain. تُعرف هذه العملة أيضًا بسرعاتها العالية في المعاملات واستهلاكها المنخفض للطاقة مقارنة بمنصات blockchain الأخرى. يمكن شراء عملة ترون بكل سهولة على عكس العملات الأخرى خاصةً أنها منخفضة التكلفة.
5- كاردانو (ADA)
إن Cardano عبارة عن منصة blockchain عامة ومفتوحة المصدر. تستخدم هذه المنصة اللامركزية إثبات الحصة (PoS) لتحقيق الإجماع والأداء، كما يمكنها معالجة معاملات P2P من خلال عملتها الداخلية ” ADA”. لقد تم إنشاء Cardano من قِبل المؤسس المشارك لـ Ethereum، تشارلز هوسكينسون. وفيما يلي فوائد الاستثمار في ADA:
- تتبنى Cardano منهجًا علميًا يمكنه ضمان جودة الكود وبنيته.
- تتمتع ADA بمصداقية عالية في صناعة blockchain.
- تشتهر Cardano ببروتوكولاتها التي يراجعها النظراء ولديها مجتمع حيوي.
- تم تطوير Cardano من أجل تعزيز المبادئ الرئيسية لتقنية blockchain، مثل لأمان واللامركزية وقابلية التوسع.
6- عملة الدولار الأمريكي (USDC)
عملة الدولار الأمريكي هي عملة مستقرة، مما يعني أنها مرتبطة بأصل آخر. وفي هذه الحالة، هذا الأصل هو الدولار الأمريكي. يعتبر USDC هو أحد الأصول الرقمية التي تبلغ نسبة قيمتها 1:1 مع الدولار الأمريكي. وبالتالي، فإن شراء USDC يشبه في الأساس شراء فاتورة الدولار الرقمية. ونظرًا لأن USDC مدعوم بأصول ملموسة، فإنها تحظى بتقدير كبير من قبل المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم الأمريكي. نظرًا لاستقراره وشفافيته، يعتبر USDC واحدًا من أكثر الأصول الرقمية أمانًا للمستثمرين المبتدئين. إذا كانت قدرتك على تحمل المخاطر منخفضة، فقد يكون من المثالي الاستثمار في USDC وتجنب تقلبات السوق.
نصائح الاستثمار بالعملات الرقمية
إذا كنت مبتدئًا في شراء العملات الرقمية وتريد أن تبدأ الاستثمار بها لتحقيق أرباح هائلة، فستساعدك هذه النصائح في إرشادك خلال عملية الشراء.
اختر بورصة العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة
هناك العديد من منصات تبادل العملات الرقمية المختلفة المتاحة في الساحة، لذلك من المهم اختيار واحدة تتمتع بسمعة طيبة وآمنة. تشمل بعض البورصات الشهيرة مثل: PlasBit و Coinbase وBinance وKraken. لا يمكن المبالغة في أهمية اختيار شركة وساطة موثوقة وآمنة للعملات الرقمية. حيث يمكنك تجنب الخسارة من خلال الوقوف إلى جانب بورصة عملات رقمية جديرة بالثقة تتمتع بخبرة سنوات عديدة في مجال العملات الرقمية.
- PlasBit
تقدم منصة PlasBit حلاً مصرفيًا شاملاً لعالم العملات الرقمية، مع التركيز على الأمان والسهولة والتحكم في الأصول الرقمية. كما محفظة مجهزة ببنية أمان رائدة في الصناعة، مما يضمن الحماية القصوى لأصولك في جميع الأوقات. تمنح PlasBit المستخدمين إمكانية الوصول إلى مميزات المحفظة الرقمية من خلال بطاقات العملات الرقمية، حيث تقدم المنصة ثلاثة أنواع من هذه البطاقات. بالإضافة إلى واجهات فريدة للمستخدمين تساعدهم في التداول، والاستثمار، والتحويل، وأي مهمة أخرى تتعلق بالعملات الرقمية. حيث يمكنك إرسال الأموال أو القيام بالمعاملات في أي مكان في العالم والتسوق مباشرة بعد أن يتم تحويل العملات إلى عملة الدولار أو اليورو.
- Coinbase
تعمل هذه البورصة على تمكين العملاء من شراء العملات الرقمية عبر المنصة أو تطبيق الهاتف المحمول، كما تتمتع البورصة بالسيولة المرتفعة حيث تصل القيمة السوقية لها إلى أكثر من 50 مليار دولار. بالإضافة إلى حرصها على تحقيق مستوى عال من الأمان. تتيح المنصة الكثير من الوسائل التعليمية، كما أنها تعطي مكافآت لمن يستخدمون تلك الوسائل. وتتميز بسهولة الاستعمال بالإضافة إلى الأمان خاصةً أنها توفر بوليصة تأمينية لأصحاب الحسابات التي يتخطى الإيداع بها أكثر من 250 ألف دولار أمريكي.
إنشاء حساب وإيداع الأموال
بمجرد اختيار البورصة المناسبة لك، سوف تحتاج إلى إنشاء حساب وإيداع الأموال. يمكنك إيداع الأموال عن طريق استخدام مجموعة متنوعة من الطرق، مثل التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم. توفر أفضل بورصات العملات الرقمية مجموعة واسعة من خيارات الإيداع والسحب، خاصة إذا كانت البورصة تلبي احتياجات جمهور عالمي.
قم بشراء العملة المشفرة الخاصة بك
بمجرد إيداع الأموال، يمكنك شراء العملة الرقمية الخاصة بك. ستسمح لك معظم البورصات بشراء العملات الرقمية باستخدام عملتك الورقية (مثل الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني). بعد شراء عملة رقمية، سيتم تحويل عملتك الورقية بسرعة. في بورصة العملات الرقمية، يمكنك شراء جميع أنواع الأصول الرقمية، مثل Bitcoin وDogecoins وAltcoins وEthereum وLitecoin وSolana وRipple.
اسحب عملتك المشفرة إلى محفظة آمنة
بمجرد شراء عملتك الرقمية، يجب عليك سحبها من البورصة إلى محفظة آمنة. سيساعد ذلك على حماية عملتك الرقمية من السرقة والقرصنة. يمكنك الاختيار بين استخدام المحفظة الساخنة أو الباردة. سيوفر لك أي من الخيارين بيانات اعتماد تسجيل دخول آمنة للحفاظ على أمان أموالك. ومع ذلك، تحتوي بعض بورصات العملات الرقمية على محفظة عملات رقمية مدمجة لتسهيل هذه المعاملات مثل محفظة PlasBit.
هل الاستثمار بالعملات الرقمية آمن؟
بالمقارنة مع فئات الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات الحكومية وأنواع الاستثمارات الأخرى، فيمكن اعتبار الاستثمار بالعملات الرقمية محفوفًا بالمخاطر للغاية. في حين يُنظر إلى العملات الرقمية عمومًا على أنها قانونية في جميع أنحاء أوروبا، إلا أن العديد من جوانب العملة الرقمية لا تزال غير منظمة، أو قد تخضع للوائح متغيرة. تعد اللوائح التنظيمية المتقلبة جزءًا مما يمكن أن يجعل أسواق العملات الرقمية أكثر عرضة لعدم الاستقرار. مع قيام العديد من حكومات العالم بدراسة كيفية الرد على ارتفاع العملات الرقمية، هناك الكثير من العوامل التي قد تساهم في تقلبات العملات الرقمية في المستقبل.
يأتي جزء آخر من التقلبات العامة للعملات الرقمية من حقيقة أنها لا تزال جديدة نسبيًا، وقد لا يعرف المستثمرون بالضبط ما الذي يمكنهم فعله بها. نظرًا لأن العملات الرقمية لا تحتوي على نفس نقاط الإثبات التاريخية لفئات الأصول الأخرى، مثل الأسهم، فقد تكون أكثر عرضة لتقلبات الأسعار الضخمة التي تأتي مع تغير رغبات المستثمرين. بعض العملات الرقمية أكثر عرضة لهذا من غيرها، ولكن حتى عملة البيتكوين، أقدم وأكبر عملة رقمية من حيث القيمة السوقية، معروفة بتقلبات الأسعار التي تثير القلق لدى البعض.
إذا كنت تفضل الاستثمار بالعملات الرقمية، فيمكنك تخفيف المخاطر من خلال عدم شراء أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. لا تزال هناك فرصة غير معدومة لانخفاض قيمة أي أصل مشفر في يوم معين، لذا يجب عليك توخي الحذر والتفكير في محفظة متنوعة من الاستثمارات حيث تلعب العملات الرقمية دورًا أصغر وأكثر مضاربة.
الخلاصة
من الأفضل أن تحصل على فهم جيد قبل الاستثمار بالعملات الرقمية، لذا راجع دليل المبتدئين للعملات الرقمية للحصول على معلومات إضافية. تعد العملات الرقمية ظاهرة جديدة نسبيًا، لذلك لا يزال هناك الكثير لنتعلمه عنها، بما في ذلك خصوصيات وعموميات محافظ العملات الرقمية، والرموز غير القابلة للاستبدال، وتقنية blockchain نفسها. لا تنسى أن أهم خطوة في الاستثمار بالعملات الرقمية هي الحصول على بورصة مناسبة للاستثمار من خلالها مثل PlasBit التي تمثل أفضل الخيارات خاصةً للمبتدئين.
