قد تتخلل المعاملات الرقمية على منصات التداول المركزية بعض المشاكل المفاجئة مثل تجميد حسابات العملات الرقمية الأمر الذي يجعل المتداول غير قادر على تحويل أو سحب أو تداول الأموال، وذلك بسبب امتثال تلك المنصات للقوانين والجهات التنظيمية كالبنوك، ففي حالة الشك في أي عملية تتم خلال الحساب تقوم المنصة بتجميده على الفور، لذا يجب على المستخدم معرفة الأسباب التي تؤدي إلى ذلك، وكيفية تجنبها.
أسباب تجنب المتداولون استخدام منصات التداول المركزية
مؤخرًا تجنب الكثير من المتداولين منصات التداول المركزية واتجهوا إلى المنصات اللامركزية وذلك بسبب كثرة حالات تجميد الأموال والحسابات والقوانين المشابهة للبنوك، حيث تتيح المنصات اللامركزية التحكم الكامل في الحسابات والمعاملات بين المحافظ الإلكترونية.
كما أنها شهدت الكثير من التطورات التي شملت السرعة في إتمام المعاملات وتصميم الواجهات فصارت منافسة للمنصات المركزية، وهي أيضًا لا تخضع للضغوطات التنظيمية وتقدم طرق سهلة ومتعددة لتحويل الأموال وشراء العملات الرقمية، وقد زاد حجم التداول عليها بنسبة كبيرة خلال الأعوام الأخيرة.
أسباب تجميد حسابات العملات الرقمية في منصات التداول المركزية
هناك أسباب عديدة تجعل منصات تداول العملات الرقمية تجمد الحسابات المستخدمة في التداول والمعاملات المختلفة، ومن أبرزها:
1- الأموال المشبوهة
حيث إنه في أي عملية إيداع للعملات الرقمية تقوم المنصة بالتحقق من مصدر وتاريخ الأموال للتأكد من قانونيتها وعدم التورط بها في عمليات الانتهاكات أو الاحتيالات أو الأنشطة غير القانونية، وفي حالة إثبات عدم قانونية الأموال تقوم المنصة بوضع علامة تحذير عليها وتجميدها حتى يقوم صاحب الحساب بإثبات مصدرها وتقديم المستندات التي تدل على ذلك.
أما في المناطق التي تخضع للعقوبات الدولية فلا يمكن لمنصات التداول فك التجميد أو إعادة تسجيل الحساب، لذا يجب متابعة قائمة الدول المعترفة بالعملات الرقمية، والتحقق من أن دولتك تنتمي إليها.
2- الأنشطة المشبوهة
حيث يمكن تسجيل الحساب الواحد على أكثر من جهاز؛ الأمر الذي تعتبره منصات التداول اختراق وحينها تقوم بتجميد الحساب لحمايته من الاستخدام في أي أنشطة غير قانونية، كما تعتبر استخدام شبكات VPN اختراقًا وتقوم بحظر الحساب.
3- عمليات إيداع وسحب عالية
تعتبر منصات التداول عمليات السحب والإيداع بقيمة كبيرة أو بشكل متكرر وسريع خطرًا وقد يدل على الاحتيال أو غسيل الأموال؛ مما قد يدفعها إلى تجميد الحساب.
4- تدخل الجهات الحكومية
هناك بعض الحالات التي تقدم فيها الجهات القانونية طلبًا لمنصات التداول لتجميد بعض الحسابات من أجل التحقق من مصدر الأموال، وتقوم المنصة بالتنفيذ امتثالًا للقوانين.
5- الاشتباه في انتحال الهوية
في حالة استخدام هوية واحدة من أجل فتح أكثر من حساب أو استخدام نفس البيانات يقوم نظام الأمان في منصات التداول بالاشتباه في سرقة الهوية، ويقوم بتجميد جميع الحسابات التي تم استخدام فيها نفس الهوية.
6- محاولات استعادة مشبوهة
عند حظر الحساب أو غلقه لأي سبب ومحاولة استعادته عدة مرات دون جدوى نتيجة استخدام معلومات غير صحيحة يعتقد النظام أنه محاولة اختراق فيقوم بتجميد الحساب لحمايته.
كيفية تجنب تجميد حسابات العملات الرقمية
من أجل فك تجميد حساب منصة التداول المركزية أو تجنبه من البداية يجب مراعاة بعض الأمور، وهي:
1- إذا تم الإبلاغ
عند القيام بعمليات سحب أو إيداع غير طبيعية يتم الإبلاغ عن الحساب وتحتاج إلى إثبات مصدر الأموال وتقديم المستندات البنكية وسجلات التحويل، وحتى تتجنب كل ذلك يمكن تجربة إرسال أو إيداع قيمة صغيرة من المال للتحقق من عدم وجود مشكلة في الأموال نفسها.
أو اللجوء إلى أدوات مكافحة غسيل الأموال الإلكترونية والتي تثبت عدم وجود شبهة الارتباط بأنشطة غير قانونية.
2- عند إصدار عقوبة
تعتبر من الحالات التي يصعب فيها فك التجميد أو إلغاء العقوبة، ومن الحلول المحتملة تحديث بيانات الإقامة على منصة تبادل العملات الرقمية إذا كانت تسمح بذلك في حالة امتلاك جنسية مزدوجة، ونجاح هذه العملية غير مضمون.
فلا تتمكن المنصة من منع تدخل الجهات القانونية بشكل مباشر، ويتعين حينها إثبات سلامة الأموال للجهات القانونية وإثبات الهوية.
3- في حالة الاشتباه في نشاط غير قانوني
سواء بانتحال الهوية أو الارتباط بأنشطة مشبوهة، ومن أجل تجنب ذلك يجب الالتزام بخطوة المصادقة الثنائية والتي تحد من فرص الإبلاغ عن الحساب وتسهل استعادته.
أو استخدام منصة PlasBit حيث إنها لا تقوم بتجميد الأموال بل في حالة الشك في نشاط غير قانوني باستخدام العملات الرقمية يتم إعادة المال إلى العنوان الأصلي للمحفظة ثم إغلاق الحساب نهائيًا.
هل يمكن تجميد حسابات العملات الرقمية دون إنذار؟
نعم يمكن للمنصة تجميد الحساب في أي وقت دون أي سابق إنذار عند تصنيف المعاملات التي تمت خلالها أنها مرتبطة بالمخاطر، حيث إنه في 2025 كان هناك حساب لمتداول يعرف بالحوت الأبيض، والذي تم تجميد حسابه دون إبلاغه والذي كان به 3 مليون دولار، وكان ذلك بسبب الحصول على أرباح عالية بشكل سريعة.
فقد كان يداول أعداد كبيرة من العملات الرقمية خلال وقت قصير، فاعتقدت المنصة أن الحساب آلي وبالتالي تم تجميد الحساب، ولم يستطع استعادة الحساب بسهولة حيث أبلغه القائمون على المنصة أن سبب التجميد أنظمة إدارة المخاطر.
وتم الضغط على المنصة بسبب انتشار القصة على المنصات الاجتماعية؛ الأمر الذي دفعها لإلغاء تجميد الحساب، لكن كانت تلك القصة وغيرها من القصص المشابهة سببًا في تجنب الكثير من المتداولين استخدام منصات التداول المعتمدة في الاستثمار بسبب عدم القدرة على التحكم بشكل كامل في الحساب.
تعرف على: كيفية السحب من الصراف الآلي ببطاقة العملات الرقمية
خطوات إلغاء تجميد حسابات العملات الرقمية بمساعدة فريق الدعم
قد يواجه المستخدم مشكلة تجميد الحساب ولا تكون الحلول التقليدي مجدية، فيكون عليه اتباع بعض الخطوات المبدئية للتوصل إلى حل؛ ذلك أن معظم منصات التداول المركزية تتبع خطوات متقاربة، وتتمثل تلك الخطوات في:
- التحقق من التفاصيل ومراجعة الحساب من خلال الرجوع إلى البريد الإلكتروني، أو لوحة التحكم أو الاطلاع على الاشعارات التي تصل للحساب بحثًا عن رسالة توضح أسباب التجميد.
- التواصل مع فريق الدعم الفني الخاص بالمنصة عبر القنوات المتاحة وتجنب وسائل التواصل غير الموثوقة لتجنب الاحتيال.
- سيتم طلب تقديم إثبات امتلاك الحساب (الهوية الوطنية ويجب أن يكون الاسم مطابق لاسم الحساب)، كذلك تفاصيل المعاملات التي تمت من خلال الحساب، ومستندات تثبت مصدر الأموال.
- يستغرق فريق الدعم بعض الوقت من أجل مراجعة المستندات وفي حال التحقق منها واستيفاء جميع المتطلبات فسيتم إلغاء تجميد الحساب.
عمليات التدقيق لمصادر الربح من العملات الرقمية
تقوم منصات تداول العملات الرقمية بالتدقيق في المعاملات والتحقق من الحسابات عند تعدي المعاملة الواحدة التي تتم خلالها مبلغ معين يمكن أن يتجاوز 10 آلاف يورو، وعندها يتم تجميد الحساب، فيكون على المستخدم تقديم ما يثبت مصدر العملات مثل:
كشوفات حساب الراتب، قرض، أوراق ميراث، عقد بيع أصل، وفي حالة تقديم إحداها يتم إلغاء التجميد، لذا يجب الحذر من المعاملات الكبيرة حيث إنها تؤدي إلى التدقيق في مصدر الأموال وتجميد الحسابات.
قد يهمك: دليل إثبات مصدر الأموال في العملات الرقمية
كيفية إلغاء تجميد حسابات العملات الرقمية
يعتبر تجميد الحسابات من المشاكل الحقيقية التي تواجه الكثير من المستخدمين بسبب إجراءات الأمان أو بعض المتطلبات القانونية، ولإلغاء التجميد تساعدك منصة Plasbit على كيفية حل تلك المشكلة، وذلك من خلال:
- فتح تذكرة عبر المنصة المستخدمة للتداول، واتباع خطوات التحقق من الهوية وإرفاق المستندات المطلوبة سواء بطاقة الهوية أو إثبات محل الإقامة كذلك بتقديم مقطع مصور يثبت توافق الصورة مع بطاقة الهوية.
- تقديم دلائل تثبت ملكية العملات المشفرة سواء بتقديم كشف حساب بنكي يبين شراء العملات بطريقة قانونية أو إرفاث سجل المعاملات بحيث يتم التأكد من عدم المرور بمحافظ أخرى ذات أنشطة غير قانونية.
ومن المهم محاولة إلغاء التجميد ومعرفة الأسباب وحلها لتفادي العقوبات والتي يتم فرضها على الحسابات المجمدة بسبب أنشطة غير قانونية، حيث تم مصادرة نسبة كبيرة من العملات الرقمية لمنع الانتهاكات.
من خلال تجنب الأسباب التي تؤدي إلى تجميد الحساب يمكن للمستخدم التداول عبر المنصات المركزية بأمان دون التعرض لخطر تجميد الحساب في أي وقت.
الأسئلة الشائعة
ما هي أسباب وضع علامة على محفظة العملات الرقمية؟
بسبب زيادة التقييدات والفحوصات الأمنية التي تستخدمها منصات التداول المركزية والتي تكتشف أي أنشطة غير طبيعية، فيكون وضع علامة على المحفظة لعدة أسباب أمنية، مثل التعرض للاختراق أو المرور بمحافظ متعلقة بأنشطة غير قانونية أو فتح المحفظة على أكثر من جهاز.
لم يتم تقييد الحسابات من منصات تداول العملات الرقمية؟
يمكن أن يكون السبب الأساسي بسبب تشغيل المنصة لنظام الأمان تلقائيًا، وغالبًا ما يكون بسبب إيداع أموال بقيمة كبيرة في معاملة واحدة أو الارتباط بأنشطة غير قانونية.