كيفية شراء بيتكوين بدون توثيق KYC

شراء بيتكوين بدون توثيق (KYC) من الموضوعات الرائجة بين المستثمرين والمتداولين، حيث أثبتت الكثير من التجارب أن هذا النوع من عمليات الشراء يمكن أن يتم من خلال بعض المنصات اللامركزية أو P2P، لكن يجب الحذر من وجود نسبة مخاطرة أعلى أو رسوم إضافية، كما المنصات المركزية الكبيرة عادة ما تطلب توثيق الهوية.

ما هو KYC؟

KYC تعني اعرف عميلك وهي عملية للتحقق من هوية العملاء بهدف منع الجرائم المالية، وضمان الامتثال التنظيمي، ويشمل هذا المفهوم التحقق من البيانات الشخصية، مثل: الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ورقم الهوية.

تستخدم المؤسسات المالية هذه العملية؛ لتقييم المخاطر المرتبطة بالعميل وتحديد النشاط المشبوه وهي شرط أساسي قبل فتح الحسابات أو تقديم الخدمات المالية، أما eKYC فهي النسخة الرقمية من KYC وتتم من خلال الإنترنت دون الحاجة لحضور العميل شخصيًا.

يعتمد هذا الأسلوب على المصادقة البيومترية أو التعرف على الوجه أو استخدام بطاقات الهوية الذكية، وقد أصبح هذا الأسلوب شائعًا بشكل كبير في الهند، عبر نظام إدخار الذي يغطي غالبية السكان البالغين، ويتيح التحقق الدقيق والسريع من الهوية.

• يساعد eKYC في تقليل التكاليف وتسريع فتح الحسابات وتحسين تجربة العملاء من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي، كما يمكن من خلاله إتمام العملية بالكامل عبر الهاتف الذكي أو الويب، حيث يستخدم تقنية كشف حيوية الصورة.
• تشترط القواعد التنظيمية أن يحتفظ الوسطاء ببيانات دقيقة عن العميل، وأن يتأكدوا من ملاءمة التوصيات المالية المقدمة له، فضلًا عن التحقق من هوية المالك الفعلي في حال وجود طرف ثالث، وتشمل الإجراءات أيضًا الرقابة الشاملة على العملاء ذوي المخاطر المرتفعة لضمان حماية المؤسسة من التورط في أنشطة غير قانونية.

لماذا يلجأ البعض إلى شراء بيتكوين بدون توثيق؟

رغبةً في إخفاء البيانات الشخصية

يسعى البعض لشراء بيتكوين بدون توثيق تجنبًا لمشاركة البيانات الشخصية مع المنصات المركزية التي تطبق سياسة اعرف عميلك، حيث يرى هؤلاء أن الخصوصية المالية حق مشروع لا سيما في ظل توسع رقابة الحكومات على الأصول الرقمية، وزيادة مشاركة البيانات بين الجهات التنظيمية وشركات الطرف الثالث.

تجنبًا لعمليات الاحتيال والقرصنة

يعتقد عدد من المستخدمين أن ربط الهوية بمعاملاتهم يعرضهم لمخاطر عدة، من أمثلة القرصنة أو استهدافهم في حال اختراق المنصة، لا سيما أن بعض الأفراد يعيشون في دول ليست من ضمن قائمة الدول المعترفة بالبيتكوين، مما يدفعهم لاستخدام طرق غير خاضعة للتوثيق لتداول البيتكوين.

التمتع بالحرية المالية

هناك أيضًا من يسعى إلى الحفاظ على الحرية المالية الكاملة بعيدًا عن الأنظمة البنكية أو السياسات المالية التقليدية، لا سيما من يؤمنون بمبادئ اللامركزية، ويرون في عملة البيتكوين وسيلة للتحرر من القيود الاقتصادية ورقابة الأنظمة.

مزايا وفوائد شراء بيتكوين بدون توثيق 

لا يمكن التعرف على كيفية شراء بيتكوين دون التحقق من الهوية، دون التعرف على أهم الفوائد التي يحققها المشتري بهذا الأسلوب، وتتلخص تلك الفوائد فيما يلي:

• الخصوصية العالية للمستخدمين، حيث لا يطلب منهم تقديم بياناتهم الشخصية مثل الاسم أو بطاقة الهوية.
• جعل المشتري أقل عرضة للاختراقات أو الرقابة، لا سيما في العصر الرقمي الذي نعيشه الآن، حيث تتزايد فيه الرقابة الحكومية وتسريبات البيانات يومًا بعد يوم.
• توفر هذه المنصات حرية مالية حقيقية، حيث تتيح للمستخدمين حماية معلوماته من الحكومات والمنصات التي يتم التداول عبرها.
• المساعدة في الحفاظ على سرية المعاملات، مما يجذب من يحرصون على الاستقلالية، ويتجنبون ربط أنشطتهم المالية بهويتهم الواقعية لأي سبب، سواء كان قانونيًا أو شخصيًا، ولكن يجب معرفة كيفية استخدام البيتكوين في الحياة اليومية والتداول بمرونة وسلاسة.
• السرعة وسهولة الاستخدام، حيث لا يضطر المشتري إلى انتظار التحقق أو إرسال مستندات رسمية، حيث يمكن البدء في الشراء فورًا، وتعتبر هذه المميزات مهمة بالنسبة للمستخدمين من الدول التي تفرض قيودًا أو في الحالات العاجلة التي تتطلب سرعة تنفيذ المعاملات.
• تمنح هذه الميزة للمشتري سيطرة تامة على أمواله، لأنه يحتفظ بمفاتيحه طوال الوقت، ويتم تنفيذ الصفقات إما مباشرة بين الأطراف كما في P2P أو من خلال العقود الذكية في DEX، مما يغني عن الوطاء ويحد من مخاطر الحجز أو التجميد أو الاختراق المركزي.

كيفية شراء بيتكوين بدون توثيق

هناك مجموعة من الطرق التي يمكن من خلالها شراء بيتكوين دون التحقق من الهوية، ويمكن التعرف عليها مما يلي:

1- أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين (Bitcoin ATMs)

تتيح هذه الطريقة شراء البيتكوين نقدًا، دون الحاجة إلى إبراز هوية في معظم الحالات، لا سيما المبالغ الصغيرة، حيث يدخل المستخدم رقم هاتف فقط ويتم العملية خلال دقائق، مع إرسال العملة مباشرة إلى المحفظة، مع العلم أن الرسوم مرتفعة وقد تصل إلى 30% حسب الجهاز والموقع.

2- منصات التداول اللامركزية (DEXs)

تستخدم العقود الذكية لتسهيل التداول بين المستخدمين دون الحاجة إلى وسيط مركزي أو تحقق هوية، ويمكنك ربط محفظتك مباشرة وتداول العملات المشفرة دون الكشف عن أي بيانات شخصية، كما تُوفر هذه المنصات خصوصية عالية وتحكمًا كاملًا بالمفاتيح الخاصة، ولكن تتطلب بعض الخبرة الفنية.

3- منصات الند للند (P2P)

تربط هذه المنصات المشترين والبائعين بشكل مباشر وتتيح خيارات دفع متنوعة بدون التحقق من الهوية، كما يمكن الاتفاق على الدفع نقدًا أو باستخدام تحويلات بنكية غير مرتبطة بهوية المستخدم، كذلك توفر خصوصية جيدة، ولكنها تحتاج إلى الحذر في اختيار الطرف الآخر والتأكد من وجود خدمة الضمان.

4- البطاقات المدفوعة مسبقًا (Prepaid Cards)

شراء بيتكوين بدون توثيق عبر البطاقات المدفوعة مسبقًا من الخيارات المميزة بالنسبة إلى الكثيرين، حيث تتيح إمكانية استخدامها في شراء البيتكوين عبر منصات تقبل هذا النوع من الدفع، دون الحاجة لربطها بحساب بنكي أو تقديم بيانات هوية شخصية.

من خلال هذه الطريقة يمكن الوصول إلى مستوى عالي من الخصوصية، ولكن يجب الانتباه إلى أن عملية إخفاء الهوية الفعلي يعتمد على سياسات المنصة والبائع، حيث قد تفرض قيود على حدود الشراء أو طرق الاستخدام.

أفضل منصات تداول العملات الرقمية بدون KYC

1- MEXC

هي منصة مركزية تتيح التداول دون KYC حتى حد معين، مع إمكانية سحب 5 بيتكوين يوميًا، وتدعم التداول الفوري والعقود والمارجن، لكن قد تفرض التحقق في بعض المناطق أو بعد تجاوز حد معين.

2- Uniswap

منصة تداول لامركزية تعمل دون أي متطلباتKYC ، وتجرى المعاملات مباشرة من محافظ المستخدمين، كما لا توجد حدود للمعاملات، ومن مميزاتها أنها تدعم أكثر من 900 عملة برموز ERC20، مع رسوم تداول ثابتة 0.3%.، كما توفر خصوصية كاملة وتحكمًا ذاتيًا بالأموال، لكن الحماية والأمان مسؤولية المستخدم وحده.

3- Bisq

يمكن من خلالها شراء بيتكوين بدون توثيق، لا سيما أنها منصة P2P/DEX مفتوحة المصدر تستخدم نظام ضمان متعدد التوقيعات لإتمام المعاملات، يتم العمل فيها على تداول بيتكوين مقابل عملات نقدية أو مشفرة أخرى، مع رسوم بسيطة وإيداع تأمين لضمان الجدية.

 4- Hodl Hodl

منصة تداول P2P لا تحتفظ بأموال المستخدمين وتستخدم نظام ضمان متعدد التوقيعات، كما تتيح التداول دون KYC في معظم الحالات مع حدود مرتفعة نسبيًا للمعاملات اليومية حسب طريقة الدفع، توفر أيضًا معدلات عالية من الخصوصية والتحكم بالأموال، لكن قد تكون الرسوم مرتفعة والخدمة أقل سلاسة من.CEXs.

5- LocalCryptos

منصة تداول P2P تدعم بيتكوين وإيثريوم، وتُتيح للمستخدمين شراء بيتكوين بدون توثيق، حيث تعتمد على عقود ذكية وحساب ضمان وتدعم وسائل دفع متعددة مثل التحويل البنكي والنقدي، كما تمتاز بالخصوصية وسهولة الاستخدام، ولكنها أقل نشاطًا من بعض المنصات المنافسة.

أفضل منصة عملات رقمية تدعم KYC والخصوصية معًا

تمكنت منصة plasbit من الجمع بين KYC والخصوصية معًا وبواجهة بسيطة وسهلة الاستعمال، مما يجعلها الخيار الأنسب للمبتدئين. كما تقدم PlasBit محفظة مجهزة ببنية أمان رائدة في السوق، مما يضمن الحماية القصوى لأصولك في جميع الأوقات. حيث يمكنك بسهولة إدارة مجموعة متنوعة من العملات المختلفة، بما في ذلك BTC وETH وUSDT وTRX وUSDC، والرموز الأخرى ERC20 وTRC20.

تكون مفاتيحك الخاصة مشفرة بواسطة Secure Enclave ومحمية بواسطة مصادقة الهوية البيومترية والمصادقة بعاملين، مما يوفر طبقة إضافية من الأمان والحماية. ومن أشهر المزايا التي تقدمها PlasBit هي حماية بيانات العملاء من الاختراق وفقًا للقوانين التي تتوافق مع تقنية البلوكتشين. بالإضافة إلى أنه لا يمكن لأي شخص الوصول إلى الحساب إلا من يمتلكه فقط، وذلك بفضل استعمال المصادقة الثنائية.

الفرق بين منصات KYC والمنصات بدون KYC في العملات الرقمية

يظهر جزء من الفرق بين المنصات المركزية واللامركزية في نموذج العمل والتنظيم وإدارة أموال المستخدمين حيث تتبع المنصات التي تطبق KYC نظامًا مركزيًا، وتعمل تحت إشراف مؤسسات رسمية، وتعرف بالبورصات المركزية التي تحتفظ بأموال المستخدمين، وتتطلب التحقق الكامل من الهوية.

لا تعتمد المنصات غير الملتزمة بسياسة اعرف عميلك على وسيط مركزي، وتشمل البورصات اللامركزية ومنصات الند للند، حيث تستخدم الأولى العقود الذكية لإجراء المعاملات تلقائيًا، وتسمح الثانية بالتواصل المباشر بين المشترين والبائعين دون تدخل جهة مركزية أو طلب معلومات هوية،

من أبرز سمات هذه المنصات أنها لا تحتجز أموال المستخدمين، وإنما تمنحهم سيطرة كاملة على محافظهم، مما يقلل من خطر الاختراق أو السرقة، كما تتيح هذه المنصات شراء العملات المشفرة بسرية، دون الحاجة إلى كشف الهوية، أو ربط الحساب بمعلومات شخصية.

لكن بعض المنصات المركزية قد تسمح بالتداول دون التحقق من الهوية، إلا أنها تضع قيودًا واضحة مثل حدود يومية أو شهرية على الإيداع والسحب، وقد لا توفر خدمات كاملة في بعض الدول ما لم يستكمل التحقق من الهوية مما يحد من حرية المستخدم ويقيد نشاطه.

هل معاملات البيتكوين مجهولة؟

من أهم الموضوعات المتعلقة بشراء بيتكوين دون التحقق من الهوية معرفة هل معاملات البيتكوين مجهولة أم لا؟ وللإجابة عن هذا السؤال وجب التنويه إلى أن معاملات البيتكوين تعد شبه مجهولة وليست مجهولة بالكامل.

يتم تسجيل جميع التحويلات على سجلات البلوك تشين العامة، التي يمكن لأي شخص الاطلاع عليها، مما يعني أنه بالرغم من عدم وجود أسماء حقيقية مرتبطة بالعناوين، إلا أن الأنشطة يمكن تتبعها وربطها بهويات حقيقية عبر تحليل السلوك، أو من خلال البيانات المسربة من منصات تطبق أسلوب KYC.

عند استخدام محفظة بيتكوين لا يطلب منك إدخال اسم أو معلومات شخصية لكن كل معاملة تترك أثرًا دائمًا على السلسلة، مما يسمح بتتبعها من خلال أدوات تحليل البلوك تشين، ويمكن للشركات أو الجهات التنظيمية ربط العناوين بمعاملات أو أفراد، وذلك في حال استخدام خدمات مركزية، مثل: البورصات الخاضعة للتنظيم.

توصف معاملات البيتكوين بأنها مستعارة الاسم، وليست مجهولة الهوية، بمعنى أن العنوان لا يكشف عن الهوية مباشرة، ولكن يمكن تحديدها إذا توافرت بيانات كافية، وهذا ما يجعل بعض المستخدمين يلجؤون إلى وسائل إخفاء إضافية مثل خلط العملات أو استخدام عملات بديلة أكثر تركيزًا على الخصوصية.

مخاطر وتحديات شراء البيتكوين دون توثيق

هناك مجموعة من المخاطر التي تحيط بعملية شراء بيتكوين بدون توثيق، ويجب على كل مشتري الاطلاع عليها وهي تتمثل في:

• المنصات غير الخاضعة للتنظيم أكثر عرضة لعمليات القرصنة والنصب والاحتيال.
• احتمال سرقة الأموال أعلى؛ بسبب غياب الشفافية وعدم إعلان هوية مشغلي المنصة.
• إمكانية حظر أموال المستخدمين واردة لأن المنصة تتحكم بها بشكل كامل.
• انخفاض السيولة قد يؤدي إلى تقلبات حادة في الأسعار وتلاعب من كبار المتداولين.
• غياب الشفافية بشأن ملاءة المنصة المالية يعرض المستخدمين لخطر فقدان ودائعهم.
• عدم وجود خدمة عملاء فعالة يجعل من الصعب حل النزاعات أو استعادة الأموال.

نصائح لتجنب الاحتيال عند شراء البيتكوين دون KYC 

هناك مجموعة من النصائح التي يجب الالتفات إليها لشراء بيتكوين بدون توثيق دون أي مخاطر، ولتجنب النصب والاحتيال وعمليات الاختراق ومنها:

• ابحث جيدًا عن سمعة المنصة وتاريخها قبل استخدامها، واختر دائمًا المنصات ذات التقييمات الإيجابية وسجل الإنجازات القوي.
• تأكد من وجود إجراءات أمنية قوية في المنصة، واستخدم محافظ غير خاضعة للحفظ لتحويل العملات بعد الشراء مباشرةً.
• تجنب الاحتفاظ بالأموال داخل المنصة، واستخدم محافظ التوقيعات المتعددة لحماية إضافية من الوصول غير المصرح به.
• تحقق من مستوى السيولة في المنصة، لأن انخفاضها يؤدي إلى تقلبات في الأسعار وبطء تنفيذ الأوامر.
• لا تنخدع بانخفاض الرسوم فقط، بل راقب التكاليف الفعلية الناتجة عن ضعف السيولة والتلاعب المحتمل بالسوق.
• قارن دائمًا بين الخصوصية التي توفرها المنصات غير KYC وبين مستوى الأمان والدعم المتوفر في المنصات المنظمة.
• اعلم أن غياب التوثيق يزيد من احتمالية الاحتيال وحجز الأموال وضعف الحماية القانونية، لا سيما في النزاعات.
• إذا كنت تفضل الأمان والامتثال والدعم، فاختر منصات مرخصة مثل plasbit ذات تاريخ موثوق وامتثال تنظيمي صارم.

هل يمكن الحصول على محفظة بدون توثيق؟

بعض المحافظ مثل Wasabi وBest Wallet تعتبر مثالية لشراء بيتكوين بدون توثيق، حيث لا تطلب مشاركة معلومات شخصية، على سبيل المثال محفظة Wasabi تعمل على سطح المكتب وتُخفي سجلات المعاملات.

 بالنسبة إلى محفظة Best Wallet تعمل عبر التطبيقات وتقدم تجربة مشابهة دون إلزام المستخدم بالخضوع لإجراءات اعرف عميلك، ولكن في المقابل، يجب تجنب المحافظ التابعة لمنصات مركزية مثل Coinbase وRobinhood لأنها تحتفظ بسجل معاملاتك ومعلوماتك الشخصية، مما يتعارض مع مبدأ الخصوصية.

هذا النوع من المحافظ يُعرف باسم المحافظ غير الحاضنة، حيث يحتفظ المستخدم بالمفاتيح الخاصة، مما يمنحه تحكمًا كاملاً في أمواله دون تدخل طرف ثالث، على عكس المحافظ التي توفرها بعض المنصات المركزية.

الجدير بالذكر أن الحصول على محفظة بدون توثيق لا يعني أنك محمي بالكامل، حيث تقع مسؤولية الأمان في المقام الأول على عاتق المستخدم، فإذا فقد عبارة الاسترجاع، لا يمكن استرداد الأموال بأي وسيلة.

الأسئلة الشائعة